La Oficina de Educación y Asistencia a los Inversionistas (OIEA, por sus siglas en ingles) de la SEC y la Oficina de Educación y Atención al Cliente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos Cliente (CFTC, por sus siglas en inglés) advierten a los inversores que examinen las oportunidades de inversión a través de sitios web que pretenden operar negocios de asesoramiento y comercialización relacionados con activos digitales. Estos sitios web a menudo contienen “señales de alerta” de fraude, incluidas afirmaciones de altos rendimientos garantizados y promesas de que las inversiones conllevan poco o ningún riesgo.
El personal de la SEC y la CFTC ha observado recientemente estafas de inversión en las que los estafadores promocionan negocios de asesoramiento y comercio de activos digitales o "criptomonedas". En algunos casos, los estafadores afirman invertir los fondos de los clientes en sistemas patentados de comercio de criptomonedas o en granjas "mineras". Los estafadores prometen altos rendimientos garantizados (por ejemplo, entre el 20 y el 50 %) con poco o ningún riesgo.
Después de que los inversionistas realizan una inversión, normalmente utilizando un activo digital como Bitcoin, los estafadores en algunos casos dejan de comunicarse con los inversionistas por completo. Estos estafadores pueden enviar rápidamente su dinero al extranjero, con pocas posibilidades de que pueda recuperarlo. A veces, los estafadores obligan a los inversionistas a pagar costos adicionales (como supuestos impuestos) para retirar “beneficios” falsos obtenidos de la inversión. Este es un ejemplo de estafa de fraude con tarifas anticipadas, en la que se pide a los inversionistas que paguen una tarifa falsa antes de recibir ganancias, dinero, acciones o garantías.
El 24 de abril de 2019, la Fiscalía Federal del Distrito de Oregón anunció una acusación contra dos ciudadanos nigerianos, Onwuemerie Ogor Gift (también conocido como Onwuemerie Ogor) y Kelvin Usifoh, por un cargo de conspiración para cometer fraude electrónico, once cargos de fraude electrónico y un cargo de conspiración para cometer lavado de dinero. La acusación formal alega que los acusados participaron en un plan para defraudar mediante el cual solicitaron inversiones de bitcoin a través de ciertos sitios web que prometían a los inversores un retorno de las inversiones del 20 al 50 por ciento, "riesgo cero" y retiros instantáneos. La acusación formal alega además que, a pesar de las afirmaciones en los sitios web, los acusados dijeron a las víctimas que depositaran más bitcoins para recibir las ganancias de sus inversiones y nunca devolvieron ningún fondo a las víctimas. La acusación formal alega específicamente que los acusados están afiliados a tres sitios web: wealthcurrency.com, boomcurrency.com y merrycurrency.com.
Instamos a los inversionistas a estar atentos a cualquiera de estas señales de advertencia de fraude en inversiones:
- Altos retornos de inversión “garantizados”. Todas las inversiones conllevan riesgos y los inversionistas deberían cuestionar cualquier rendimiento denominado “garantizado”. Tenga cuidado con cualquiera que le prometa que recibirá una alta tasa de retorno de su inversión, especialmente con poco o ningún riesgo. Afirmaciones como “libre de riesgo”, “riesgo cero”, “absolutamente seguro” y “beneficio garantizado” son características de un fraude.
- Jerga complicada y lenguaje difícil de entender. Los estafadores suelen utilizar nuevas tecnologías complejas para perpetrar estafas de inversión. Pueden afirmar que su tecnología es altamente secreta. Los inversionistas siempre deben desconfiar de los discursos difíciles de entender que acompañan a las promesas de rendimientos descomunales. A veces, el lenguaje incluye errores ortográficos, gramaticales y tipográficos que pueden hacer que la descripción sea confusa; otra señal de alerta que la “inversión” podría ser una estafa.
- Vendedores sin licencia. Muchos fraudes de inversión involucran a personas sin licencia o empresas no registradas. Verifique el estado de la licencia y el registro en Investor.gov.
- Suena demasiado bueno para ser verdad. Si la inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Recuerde que las inversiones que ofrecen mayores rendimientos suelen implicar más riesgos.
- Ofertas no solicitadas. Un argumento de venta no solicitado puede ser parte de un plan de inversión fraudulento. Tenga mucho cuidado si recibe una comunicación no solicitada (lo que significa que no la solicitó y no conoce al remitente) sobre una oportunidad de inversión. Los estafadores pueden utilizar nombres falsos y fotografías engañosas, y también proporcionar números de teléfono de Estados Unidos, aunque estén operando en el extranjero.
- Presión para comprar AHORA MISMO. Los estafadores pueden intentar crear una falsa sensación de urgencia para realizar la inversión. Tómese su tiempo para investigar una oportunidad de inversión antes de entregar su dinero.
Antes de realizar cualquier inversión, lea atentamente cualquier material que le entreguen y verifique la veracidad de cada afirmación que le hagan sobre la inversión. Para obtener más información sobre cómo investigar una inversión, lea la publicación de la OIEA Haga sus preguntas. Investigue a las personas y empresas que ofrecen la inversión y compruebe sus antecedentes en Investor.gov y comunicándose con el regulador de valores de su estado. Además, consulte en línea el historial disciplinario con la CFTC y visite la Lista ROJA, que presenta entidades que han sido identificadas por actuar en una capacidad que parece requerir registro, pero que no están registradas adecuadamente en la CFTC. Los inversores también pueden utilizar SALI para encontrar información sobre determinadas personas a las que se les han emitido sentencias u órdenes en su contra en acciones judiciales o procedimientos administrativos de la SEC.
Si ya ha invertido en una oferta que cree que puede ser fraudulenta o le han pedido que pague dinero adicional para recuperar dinero de una inversión, infórmelo a la SEC o a la CFTC.
Recursos adicionales
Foco en las ofertas iniciales de monedas y activos digitales
Acciones Coercitivas de la SEC:
- La SEC detiene una ICO fraudulenta que afirmaba falsamente la aprobación de la SEC
- La SEC obtiene una orden de emergencia que detiene el esquema de oferta fraudulenta de monedas
- La SEC detiene un plan fraudulento que involucra a ICO no registradas
- La SEC detiene la supuesta estafa de oferta inicial de monedas
- La acción de emergencia de la SEC detiene la estafa de ICO
Llame a la OIEA al 1-800-732-0330, haga una pregunta mediante este formulario en línea o envíenos un correo electrónico a [email protected].
Visite Investor.gov, El sitio web de la SEC para inversionistas individuales.
Reciba Alertas y Boletines para Inversionistas de la OIEA por email o RSS feed.
Siga a la OIEA en Twitter @SEC_Investor_Ed. Me gusta a OIEA en Facebook al facebook.com/secinvestoreducation.
Visite CFTC.gov/bitcoin, el sitio web exclusivo de la CFTC para recursos educativos sobre Bitcoin y moneda virtual, que incluye podcasts, folletos y los siguientes avisos para el cliente:
- Comprender los riesgos del comercio de divisas virtuales
- Tenga precaución al comprar monedas o fichas digitales
- Tenga cuidado con los esquemas de bombeo y descarga de moneda virtual
- Tenga cuidado con las IRA de moneda virtual “aprobadas por el IRS”
Visite la Lista ROJA, un recurso que ayuda a los comerciantes a identificar entidades extranjeras que no están registradas en la CFTC, pero que parecen estar operando en una capacidad que requiere registro.
Llame a la CFTC al 1-866-366-2382, envíe un consejo mediante este formulario en línea o envíenos un correo electrónico a [email protected].
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La Oficina de Educación y Asistencia a los Inversionistas ha proporcionado esta información como un servicio a los inversionistas. No es una interpretación legal ni una declaración de política de la SEC. Si tiene preguntas sobre el significado o la aplicación de una ley o norma en particular, consulte con un abogado especializado en derecho de valores.
La Oficina de Educación y Atención al Cliente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos proporcionó esta información únicamente con fines informativos generales y no brinda asesoramiento legal o de inversión a ningún individuo o entidad. Consulte con su propio asesor legal antes de tomar cualquier medida basada en esta información.