Aprenda a detectar y a denunciar a los impostores.
La CFTC jamás le pedirá una comisión y tampoco recauda impuestos. No existe una billetera digital de la CFTC para enviar o recibir activos digitales, y la CFTC no solicita información acerca de billeteras digitales personales.
La CFTC tampoco pide comisiones por investigar denuncias por estafas.
Por desgracia, estas son sólo algunas de las estrategias que emplean los estafadores que se hacen pasar por la CFTC y sus cómplices para intentar robar el dinero ajeno a través de engaños. Las “estafas de los impostores” suelen revictimizar a las personas que ya perdieron dinero a causa de otros engaños.
Si usted recibe un mensaje de la CFTC para exigirle o pedirle dinero, se trata de una estafa.
Los estafadores copian los logotipos, los sellos o las imágenes de las firmas de sitios oficiales del gobierno y las usan para crear membretes, documentos, cuentas en redes sociales o mensajes de correo electrónico falsos. También buscan nombres de empleados y los usan para falsificar firmas en correspondencia fraudulenta.
Algo imposible de falsificar son los dominios de internet o las direcciones de correo del gobierno “.gov” o “.fed.us”. Solamente los organismos gubernamentales pueden obtener y usar estas extensiones.
Si recibe un correo electrónico de un organismo gubernamental, analice minuciosamente el dominio del correo o los enlaces de internet. Los correos electrónicos de la CFTC siempre provienen de la dirección @cftc.gov, sin excepciones. Los funcionaros del gobierno nunca se comunicarán con usted usando cuentas de correo de internet, por ejemplo, Yahoo! o Gmail.
Si recibe un llamado de una persona que dice ser de la CFTC, anote toda la información pertinente que pueda, pero no le brinde ni confirme su información personal, incluso la información de la cuenta, las claves privadas de las billeteras digitales o su número de seguro social. Cuando finalice la llamada, contáctenos para que podamos ayudar a verificar la llamada.
Debe adoptar las mismas precauciones si recibe llamados de la National Futures Association (NFA, Asociación Nacional de Futuros), otros organismos gubernamentales, cortes judiciales o abogados que afirman haber recuperado dinero sustraído a través de estafas.
No haga clic en enlaces incluidos en supuestos correos para recuperación de estafas. Si recibe un mensaje de suplantación de identidad (phishing), los enlaces que contenga también formarán parte de la estafa. En lugar de abrirlos, busque el sitio oficial o la información de contacto de la organización y comuníquese con ellos directamente.
Recuerde que la CFTC:
- Jamás le solicitará que transfiera dinero, que envíe una tarjeta de obsequio o de crédito prepaga, que use activos digitales, como criptomonedas, o que realice otras formas de pago poco frecuentes.
- Jamás le ofrecerá recuperar dinero perdido a través de estafas por inversiones. Si cree haber sido víctima de una estafa, presente una denuncia.
- Jamás le dirá que se recuperó el dinero que usted perdió y que debe pagar una comisión o un impuesto para recuperarlo. Nunca debe hacer un pago por adelantado por servicios de recuperación de estafas.
- No recauda impuestos de clientes del mercado. Por lo general, las personas pagan impuestos por una actividad comercial cuando presentan sus declaraciones de impuestos sobre la renta ante el IRS.
- No solicita a plataformas comerciales o comerciantes que recauden fondos de los clientes en representación del gobierno.
- No brinda asesoramiento acerca de decisiones de inversión.
- No toma posesión de los fondos de los clientes.
- No emite “licencias para comercializar criptomoneda”.
- No audita ni verifica las billeteras de activos digitales de los clientes y jamás le pediría sus claves privadas o frases de recuperación.
- No represente a víctimas individuales en la recuperación de estafas. Obtenga más información sobre la Division of Enforcement (División de Ejecución) de la CFTC.
Para disminuir sus posibilidades de convertirse en la víctima de una estafa, comercialice solamente con entidades que estén registradas ante los entes reguladores federales o estatales.
Antes de trabajar con una persona o una empresa para comercializar futuros sobre productos básicos, opciones, monedas u otros derivados financieros, verifique que la entidad se encuentre registrada ante la CFTC y la NFA.
Las plataformas de comercialización de activos digitales de mercado al contado deben registrarse como entidades de servicios financieros (MSB) ante la Financial Crimes Enforcement Network (Red de Control de Delitos Financieros) y ante múltiples estados. Registrarse como una MSB significa que la plataforma tiene sede en los Estados Unidos y cumple con los requisitos contables. Las entidades no fueron supervisadas ni aprobadas por ningún organismo federal.
El mero registro no protege de estafas, pero la mayoría de las estafas provienen de empresas y personas sin registrar.