CFTC/NASAA 投资者警惕: 外汇诈骗
谨防外汇交易诈骗
这些广告看似好得不容错过。他们吹捧透过外币合约投资可得到低风险高回报。有时他们还甚至会提供外汇交易的高薪就业机会。
这些广告听起来是否好得令人难以置信呢？可惜的是，他们确实不可信，投资者需警惕这样的陷阱。他们可能看起来像是一个 新的复杂投资机会，但实际上他们是披着华丽外衣的老圈套 — 金融诈骗。
外汇交易对关注国际汇率波动的政府及大型机构投资者来说可能是合法的，甚至也适合一些个别投资者。但一般投资者面对外汇订单时应保持警惕。
美国商品期货交易委员会 （CFTC） 和北美证劵管理协会 （NASAA） 醒告散户投资者在场外外汇交易的风险极高，最糟的情况是彻头彻尾的骗局。
何为外汇合约？
外汇合约涉及以固定的美元价格买进或卖出一定数量外币的权利。当该外币的汇率在公开市场上波动时，利润或亏损就随之产生。事实上，个别交易者很少会真正接触到外币。相反的，他们通常会在履行买进或卖出承诺前平仓，并根据该货币随着时间变化兑美元的价格来算出净收益或损失。
以美元交易量而言，外汇市场是世界上最活跃的市场之一。其中参与者包括大型银行，跨国公司、政府、和投机者。个别交易者在这个市场中所占比例非常小。由于外币价格的波动性，损失可能会急剧加深，在空头订单中彻底损失掉投资者的保证金。
这些骗局是如何运作的？
外汇诈骗是通过报纸广告、广播宣传或互联网站上看似复杂的优惠来吸引客户的。推销者经常用杠杆的概念来吸引投资者：只需支付总成本一小部分的首付来“操控”大量的外币。再加上对汇率必会上涨的预测，这些合约说可以在短时间内带来巨额的回报，而且几乎没有不利的风险。
在典型的案例中，投资者可能会被保证在短短的几周或几个月内，通过仅五千美元的初始投资就可获赚得数万美元的收益。事实上，投资者的钱往往并未通过合法交易商投入市场，而是直接满足了骗子的个人利益被转走 （被盗）。
监管机构在做什么呢？
商品期货交易委员会（CFTC） 是负责监督商品市场，（包括外汇交易）的联邦机构。许多州的证劵监管机构也有权根据各自州的法律对非法商品投资采取法律行动。有时，CFTC和各州会合作处理案件。案例包括：
- 2005年，CFTC 与加利福利亚州公司事物专员 （Commissioner of Corporations of the State of California在美国加州北区地方法院起诉了国际投资顾问公司（National Investment Consultants, Inc） 及其他相关人员，指控对方参与了一起涉及约二百万美元客户资金的外汇骗局。2006年，法院下令该公司必须支付三百四十万美元的赔偿和罚款。
- 2005同年，CFTC和德克萨斯州证劵委员会（TSSB）联手对Premium Income Corp（PIC）及其主要负责人采取执法行动。CFTC和证劵交易委员会（SEC）向美国德州北区美国联邦法院提起诉讼，TSSB则对其提起行政诉讼，指控PIC及其负责人非法进行了一项价值一千一百万美元的外汇操作。迄今为止，联邦法院已裁定三家被告公司需支付一千二百万美元的赔偿金，并分别被处以三千七百万美元的罚款。德州还获得了停止令与禁止令，以及多项刑事起诉和定罪。PIC总裁目前因其外汇诈骗的指控正在服刑。
- 2004年，犹他州的格雷戈里·布莱克·鲍德温 （Gregory Blake Baldwin） 对其公司太阳星基金 （Sunstar Funding） 因接受来自33名投资者的 $228,500美元外汇投资的欺诈行为认罪。 投资者的资金并未投入外汇市场，而是用来支付一些早期投资者和及鲍德温的个人开销。
- 2003年，CFTC和俄勒冈州消费者与商业服务部（State of Oregon Department of Consumer and Business Services）在美国俄州美国联邦法院起诉了猎户国际公司（Orion International，Inc. ）及其负责人，指控其以欺诈手段募集了超过四千万美元参与所谓的外汇基金投资。Orion及其总裁Russell Cline挪用了几乎所有客户的投资金。2006年，法院责令被告罚款和赔偿总计近1.5亿美元。Cline目前因外汇诈骗案的指控被监禁。
- 2002年，CFTC、SEC和犹他州对一家名为“4NExchange”的公司提起诉讼，指控该公司违反州和联邦法律，因该公司的负责人通过所谓的庞氏骗局非法d提供外汇合约，导致投资者损失近一千五万的美元。
骗局的警告信号是什么？
如果有公司招揽你，声称他们是从事外汇交易并要求您投资资金，您应该要非常警惕。请留意以下警告信号：
- 警惕些听起来好的让人难以置信的承诺：“您可以在一年内赚取六位数字的利润；外汇投资风险很低；您可以把你的钱翻倍。” 这些快速致富计划，包括涉及外汇交易的计划，往往是骗局。
- 对主动提供投资机会的来电要保持怀疑的态度，尤其是来自外州销售员或不熟悉的公司的电话。
- 如您最近获得了一笔大量的现金，并正在找寻找投资管道时，请特别谨慎。特别是那些到了能领取退休金的退休人士可能会成为欺诈团伙的目标。一旦钱投出去，您收回钱的可能性很小或根本不可能。
- 警惕企图施压说服您立即通过快递或互联网将现金汇款或转帐给公司的行为。
- 投资时要放聪明小心点。即使是通过最有信誉的交易商进行购买，外汇投资也存在着极大的风险。如果您想投资，请确保您了解拿些产品，最重要的是，只投资您能承受损失范围之内的金钱。不要把你的房租拿去投资外汇合约。
投资前先进调查
投资者应确保任何提供外汇投资的人都拥有合法执照并有良好的商誉。公众可通过国家期货协会 （NFA）的背景信息状态中心 （BASIC） ，获取有关任何在CFTC 注册的公司或个人的信息，包括对注册人采取的任何行动。NFA网站 http://www.nfa.futures.org/basicnet/ 。您还可以致电该协会 1-800-676-4632，查询某人是否已经注册。
CFTC执法部门设立了一个免费电话以协助公众举报违反商品法的行为。请致电 866-FON-CFTC （866-366-2382）。另外，如您认为自己是外汇骗局的受害人，您可通过网站的在线表格向CFTC 举报可疑活动或信息，或写信到CFTC合作执法办公室Office of Cooperative Enforcement, CFTC, 1155 21st Street, NW, Washington, D.C. 20581。
您所在的州或省的证劵监管机构也可提供协助。请访NASAA的网站： www.nasaa.org ，联系您所在的州或省的证劵监管机构。