在与任何个人或公司合作交易商品期货、商品共同储金、期权、外汇或其他衍生品之前，请核实该实体是否已在 CFTC 正确注册。商品交易法 要求某些公司和个人在 CFTC 注册。全国期货协会 (NFA) 代表 CFTC 在 CFTC 的监督下对中介机构进行注册和审查。
务必要检验
浏览 NFA BASIC 数据库以检视
- 注册
- 纪律或监管历史
- 财务信息
首要事项
在研究交易本身的风险或潜在回报之前，请核实销售产品或策略的个人或公司行号的注册状态和纪律处分历史。
虽然注册和清廉无纪律处分记录也无法保护您免受欺诈，但大多数骗局都涉及未注册的实体、人和产品。
有关更多信息，请查看下面的常见问题解答。
注册常见问答
注册表明：
- 负责人和相关人员已完成彻底的背景调查。
- 公司满足某些财务要求。
- 主要营业地点和分支机构的地址和联系信息已经核实而且顾客户可以取得这些信息。
- 公司或个人视情况必须接受考试以及合格监督。
- 相关人员已通过所需测试并满足其他能力要求。
- 公司或个人必须坚守披露的要求和行为的标准。
如果出现问题，客户可以通过 CFTC 赔偿计划或 NFA 仲裁程序寻求帮助。
些公司或个人可能豁免注册或可能不受 CFTC 监管。在某些情况下，此类人员会出现在 NFA BASIC 数据库中，并指明豁免的依据。如果在 NFA BASIC 数据库中找不到该公司或个人，请询问他们原因。端视所提供的产品或服务，您可能需要咨询其他监管机构（参阅下面的 “有其他监管机构可咨询吗？”）。
在加入产品或市场时，对于未注册的公司或个人有大量投诉诈欺的历史时得提高警觉——这些产品或市场包括商品共同储金、贵金属、二元期权、外汇或数字货币。请记住，如果您因欺诈或其他不良行为而蒙受损失，而您与未在 CFTC 注册的实体开展业务，是不太可能受到保护的。
注意其他欺诈警告信号，包括：
- 限时优惠。由于时间不多了，您被迫迅速采取行动。
- 轻松赚钱的承诺。衍生产品通常被认为是高风险的。没有保障或秘密公式，过去的表现并不显示未来的成功。
- 模糊或复杂的策略。不要购买您不完全了解的产品或策略。确切了解产品或策略如何赚钱、可能如何赔钱、过去类似的策略如何运作、您要支付哪些费用或其他成本，并考虑到 投资损失的后果。
- 非凡的声明。欺诈者通常会声称自己是专家、市场天才或超级富豪，因为他们已经破解了市场成功的秘诀。如果他们在华尔街交易过，他们很可能过去 已经注册过。
去核实。不要相信你无法独立核实的说法，也不要花钱听取未注册顾问或经纪人的建议。
向 CFTC 提交提示。如果您认为未注册的实体或个人正在试图实施欺诈，或已经实施欺诈，您提供的信息可以帮助防止其他人受害。
使用虚拟货币作为基础商品的产品受 CFTC 监管。
向客户提供虚拟货币商品期货建议或促进这些工具交易的中介机构必须在 CFTC 和 NFA 注册。
为顾客提供在现金或现货市场上购买或交易虚拟货币能力的网站或公司无需在 CFTC 注册。但是，CFTC 对虚拟货币现金市场保留一般反欺诈和操纵执法权。
数字货币现货市场交易公司被美国财政部视为货币服务企业 (MSB)，必须在金融犯罪执法网络 (FinCEN) 注册。许多州还要求虚拟货币交易网站注册为汇款公司。查寻MSB 注册者搜索，查看您打算使用的数字货币交易公司是否在 FinCEN 注册。还请查看全国多州执照系统 (NMLS)，查看该公司是否在您所在的州注册（点击搜索结果查看详细观点）。NMLS 由州银行监管委员会运营。
在 FinCEN 和 NMLS 的注册将显示：
- 公司遵守联邦反洗钱的法规。
- 公司总部的所在地。
- 公司需遵守联邦和州的法律 。
必要时，您还可以向您所在州的银行监管机构投诉。谨记 ，如果您选择未注册的离岸公司，您可能没什么保障。
是的。下表提供了链接到一些机构，当 您在研究其他投资或金融服务专业人士或公司时可查询。
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要查询什么 |
去哪里查询 |
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投资顾问公司 |
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经纪自营商 |
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声称已在美国注册并招揽投资者的未注册实体 |
列表。 |
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保险产品 |
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消费者金融产品和服务 |
如果您居住在美国，通常招揽您进行交易的外国实体都需要在 CFTC 注册；但是，一些非美国公司则无需注册。
如果您选择与未在 CFTC 注册而在离岸运营的公司进行交易，您可能获得的保护较少，并且任何问题的解决都可能需要咨询外国法律顾问。