客户咨询:避免外汇、贵金属和加密货币爱情骗局

商品期货交易委员会提醒公众,避免接受来自约会应用程序或社交平台的人提出的外汇,贵金属和数字资产的投资建议,即使您已与他们已经过几周或几个月建立了联系。

杀猪盘针对任何年龄段段人,包括熟悉使用网络约会应用程序和交易外汇,贵金属和数字资产的个人。美国商品期货交易委员会(CFTC)收到有关始于约会应用程序和社交平台的欺诈行为的举报。在大多情况下,受害者相信他们的恋爱关系是在几周内建立的。这些欺诈行为通常由美国境外的个人和实体实施,并使用未注册的交易网站或第三方交易平台。

二次欺骗

最初的联系是通过约会应用程序,社交媒体或通过私人信息应用程序拨打的“错误号码”进行的。欺诈者通过冒充高管,企业主或成功的金融家,并利用社交媒体进行角色扮演来支持他们所扮演的角色的故事。他们经常分享家常菜和宠物的照片,并研究他们可能来自的城市,以便他们可以参考餐厅和其他网站。短期内,他们会每天打电话或发信息,并使用讨喜的语言,但都会以太害羞或无法视频为借口拒绝视频聊天或面对面见面。

几周后,他会巧妙的吧谈话内容越来越多的转向钱和市场。欺诈者可能声称自己是专业的交易员,以交易为个人爱好,或者有一个亲戚是成功的交易员。他们的情绪常常受到他们所谓的市场表现的影响。他们喜欢讨论自己的奢侈支出,并询问受害者有关工资收入,债务或钱相关的问题。他们一开始都是以作为情侣一起讨论未来的目标和梦想,并计划很快就会见面。一旦建立了信任,骗局的第二阶段就开始了。诈骗者会向受害者介绍交易细节。

撕心裂肺的损失

这些诈骗主要集中在数字资产交易,或外币或美元黄金合约(也称为“外汇”)交易。在涉及数字资产的案件中,受害者被要求购买虚拟货币并将其转移到诈骗者的数字钱包或诈骗交易平台。在涉及外汇交易的案件中,受害者被指示下载外汇交易软件或移动应用程序。然后,资金被转到了一家离岸公司,该公司操纵交易应用程序显示交易获利或巨额回报,以鼓吹受害者加大投资投入。

受害者被鼓励从小事做起。欺诈者还可能引导受害者成功提款,以提高欺诈性经纪人或网站的可信度。然后,受害者便被鼓励进行更多的投资。最后,受害者可能面临大量投资的投资机会。诈骗者称这样的机会只会向情侣提出,诈骗者亦可作为恋人借部分投资所需的本金给受害者,以证明他们是“共同进退”的。投资还可能涉及突然的截止期或紧急的决定。

在进行大量投资后,即使数额达到数万美元已无法提款。突然间,会出现必须支付的税款,佣金或费用。客户服务问题会是另一个骗局。通常,要解决问题的唯一的途径就是增加投资。而且,任何有关提款的讨论都会遭到恋人的否决,他们从一开始参与了骗局。他们开始变得愤怒,并因受害者的恐惧,不信任感或缺乏承诺而羞辱受害者。

当受害者最终决定退出时,他们会面对来自客户服务迟缓回应的压力,以及日益愤怒的恋人索要跟多的钱,甚至通过威胁透露受害者照片或消息来勒索受害者。当受害者拒绝付款时,所有通信都会停止,诈骗性交易网站,“客户服务”代表,“经纪人”,恋人,在线个人资料和受害者的钱都会消失。

由于资金通常被转到海外或虚拟货币,因此几乎没有追回损失资金的可能。

交友应用欺诈: 10 种方法的保护自己和资金

  1. 保持对话停留在约会或社交媒体平台。许多平台利用有害语言的过滤器来检测欺诈行为。欺诈者希望快速将对话转移到私人聊天软件以避免被发现。
  2. 截屏恋人的个人资料图片或其他图片,并使用反向图像搜索来查看他们是否已经被用于其他骗局或被他人使用。
  3. 如果联系人拒接见面或视频聊天,这应该是一个危险信号。尝试其他实时验证他们的身份的方式。例如,要求对方发送一张手持一张纸在其脸部旁边的自拍照,纸上写有您的名字和日期。
  4. 检查并确认与您进行交易的个人或公司已在联邦或州当局注册。仅依靠注册并不能确保您免受欺诈,但大多数欺诈涉及未注册的实体,人员和产品。了解更多的信息,请查询 cftc.gov/check
  5. 请勿向仅在网上认识的任何人付款或分享敏感信息。
  6. 在考量任何投资行为之前,请多征询第二意见。与财务顾问,值得信赖的朋友或家人讨论。
  7. 不要再您未完全了解的市场或产品上进行交易。
  8. 绝不付出更多的钱来赎回你的钱。如果您怀疑欺诈行为,请立即向互联网犯罪投诉中心 ic3.gov, 或 cftc.gov/complaint举报。
  9. consumer.ftc.gov 或其他可靠网站上了解有关网恋诈骗的更多信息。
  10. 了解有关发现和避免外汇,贵金属或数字资产欺诈的跟多信息,并了解最新发展趋势,请查询cftc.gov/LearnAndProtect

本咨询建议由商品期货交易委员会客户教育和外展办公室撰写。仅供一般信息用途,不向任何个人或实体提供法律或投资建议。在根据此信息采取任何行动之前,请咨询您的私人律师顾问。CFTC 无法证明任何非CFTC的参考资料或网站中包含的信息的准确性。本公告中提及的任何组织或使用任何组织,贸易公司或公司名称仅供参考,并不构成CFTC的认可,推荐或支持。