Ocho cosas que debe saber antes de operar en el mercado de divisas

La Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos aconseja al público que investigue exhaustivamente a los operadores de divisas (“Forex”) antes de realizar depósitos iniciales o entregar información personal confidencial. La investigación debe incluir verificar que el comerciante y sus empleados estén registrados en la CFTC y verificar el historial disciplinario del distribuidor con la Asociación Nacional de Futuros (NFA, por sus siglas en ingles). 

Recientemente, la CFTC ha visto un aumento en las quejas de fraude de clientes que depositaron grandes sumas en corredores de divisas extranjeros no registrados. Los clientes encontraron a estos comerciantes a través de amistades o recomendaciones en las redes sociales. Sin embargo, cuando los clientes intentaron retirar su dinero, los distribuidores no respondieron o exigieron pagos adicionales. 

Es posible que el registro por sí solo no lo proteja del fraude, pero la mayoría de los fraudes son realizados por distribuidores e individuos no registrados. Los requisitos financieros, los exámenes y las leyes estatales y federales también tienen como objetivo ayudar a garantizar que un distribuidor registrado cumpla con sus obligaciones. Esto es importante en un mercado donde el distribuidor es su única contraparte.   

8 cosas que quizás no sepa sobre Forex

1. Usted está realizando transacciones contra un distribuidor. A menos que esté comprando futuros u opciones de divisas en una bolsa regulada, está negociando "fuera de bolsa" o en operaciones financieras extrabursátiles. Esto significa que no está operando en un mercado abierto; usted está operando sólo contra su distribuidor. Cuando compra, su distribuidor es el vendedor; cuando vende, su distribuidor es el comprador. Su distribuidor gana dinero cuando usted opera con más frecuencia, pierde dinero o paga tarifas, diferenciales o comisiones.
2. Dos de cada tres clientes de Forex pierden dinero. La mayoría de los clientes de divisas extrabursátiles pierden dinero cuando se tienen en cuenta todos los créditos, cargos financieros, tarifas y otros gastos. Durante el año pasado, alrededor de un tercio de los clientes de los operadores de divisas extrabursátiles registrados obtuvieron ganancias, mientras que dos tercios perdieron dinero. [1]
3. El distribuidor controla la plataforma comercial. Cuando opera a través de una plataforma de comercio electrónico, una aplicación móvil o el sitio web de un distribuidor, no se está conectando a un intercambio en vivo. Te estás conectando con el distribuidor, que controla la información que ves en tu pantalla, incluidos los precios. En muchos casos, los comerciantes extranjeros no registrados han utilizado un sistema programado comercial popular para proporcionar una apariencia de legitimidad, pero han manipulado datos comerciales para robar a los clientes. Compare precios con fuentes externas para verificar que esté viendo movimientos y niveles legítimos de precios de mercado.
4. Su capacidad para cerrar transacciones o compensar posiciones está limitada a su distribuidor. Debido a que está operando contra el distribuidor en su plataforma, está limitado a los precios y condiciones que ofrece el distribuidor.
5. Sus depósitos no están protegidos. Si un distribuidor desaparece o quiebra, es posible que no pueda recuperar su dinero. Antes de abrir una cuenta, asegúrese de recibir y revisar detenidamente su acuerdo de cuenta para ver qué derechos y protecciones tiene. Luego, verifique los requisitos para financiar y retirar fondos de la cuenta, incluidos los cargos relacionados. Los distribuidores fraudulentos comúnmente rechazan los retiros hasta que los clientes pagan costosas comisiones no reveladas, pagan impuestos inventados o invierten más para alcanzar un estado de cuenta más alto. Nunca debería tener que pagar más dinero para recuperar su dinero.
6. Podría perder todo su margen y más. El comercio de divisas extrabursátiles utiliza margen. Los distribuidores requerirán una cantidad mínima para abrir y mantener una posición, que generalmente depende de la volatilidad del par de divisas con el que desea negociar. Por ejemplo, un requisito de margen del 2 por ciento significa que podría abrir una posición de $100,000 con solo $2000 en su cuenta. Este alto grado de rendimiento amplifica tanto las ganancias como las pérdidas. Si el mercado se mueve en su contra, se le pedirá que agregue más dinero a su cuenta de margen o que cierre la posición. También puede ser responsable de pérdidas adicionales además de su depósito inicial.
7. Los vendedores pueden tener conflictos ocultos. El distribuidor puede emplear vendedores, personas influyentes en las redes sociales o vendedores afiliados para atraer clientes a su plataforma, pero es posible que los clientes no conozcan de estas relaciones comerciales. Es posible que los vendedores no tengan experiencia en operaciones comerciales y que se les pague en función de la cantidad de nuevos clientes que entreguen. Investigue a fondo cualquier declaración que contradiga o minimice cualquiera de los problemas enumerados en este aviso u otros riesgos descritos en la Declaración obligatoria de divulgación de riesgos el cual debe recibir antes de abrir una cuenta.
8. Muchos fraudes comienzan en las redes sociales. Tenga especial cuidado con cualquier persona que se acerque a usted en las redes sociales, aplicaciones de citas, aplicaciones de mensajería o mediante correo electrónico no solicitado y quiera hablar sobre el comercio de divisas. Las señales de advertencia comunes a las que debe prestar atención incluyen:
   • Presionarle para que mueva la conversación fuera de la plataforma a una aplicación de mensajería privada.
   • Prometer rentabilidades enormes y a menudo garantizadas en un corto período de tiempo.
   • Dirigirlo a un distribuidor no registrado sin presencia física en los Estados Unidos.
   • Ofrecerle un rendimiento superior al permitido legalmente en los Estados Unidos (2 por ciento para los principales pares de divisas o 5 por ciento para otros pares).
   • Aceptar únicamente bitcoin, Ethereum u otros activos digitales como pago.
   • Tener un sitio web que no muestra la dirección física de la sede, ni las sucursales, o que las direcciones no existen cuando realiza una búsqueda en el mapa a nivel de calles.
   • Usar un número de atención al cliente de WhatsApp o no tener ningún número de teléfono.

Si usted piensa que ha sido víctima de un fraude, visite cftc.gov/complaint. Para verificar registros e historiales disciplinarios, visite nfa.futures.org/basicnet.