"Podemos recuperar su dinero".

Si recientemente perdió una parte de sus ahorros o sus ahorros para la jubilación debido a una estafa relacionada con criptomonedas, Forex u opciones binarias, una oferta para recuperar sus fondos perdidos puede parecer muy atractiva. Desafortunadamente, para muchas víctimas de fraude, la oferta puede ser otro fraude que añada sal a la herida.

Las estafas de recuperación de dinero son una forma de fraude de “tarifas por adelantado”: cuando se le pide que pague por adelantado para tener la posibilidad de obtener más adelante una suma de dinero mucho mayor. Los fraudes de recuperación se dirigen a víctimas que ya han sido perjudicadas por otros fraudes. 

Si ha sido recientemente una víctima de fraude, esté preparado para protegerse de estos esquemas de seguimiento.

Falsas noticias

Recientemente, varios estafadores lograron acceder a sitios web de noticias locales utilizando servicios de distribución de comunicados de prensa en línea gratuitos o de bajo costo. Y así es como funciona:

  • Los estafadores crean sitios web que se hacen pasar por investigadores de recuperación de dinero durante fraudes. El sitio web se utiliza para solicitar quejas de fraude, pero también incluye testimonios reconfortantes de clientes, calificaciones A+ y reseñas de cinco estrellas.
  • Los estafadores escriben un comunicado de prensa sobre cómo evitar y recuperarse del fraude, una tecnología innovadora o una historia de éxito sobre la devolución de dinero a víctimas.
  • En el comunicado de prensa se colocan astutamente enlaces al sitio web de la estafa. A menudo se cita a los estafadores como fuentes expertas en el tema.
  • Luego, el comunicado de prensa se sube a una red de medios de comunicación para suscriptores.

Muchos periódicos de pueblos o sitios web de noticias de comunidad se suscriben a estos servicios y publican automáticamente los comunicados de prensa para complementar las noticias locales. De la misma manera, algunos sitios web de agregación de noticias más importantes pueden suscribirse a estos servicios automatizados para brindar una cobertura más amplia de noticias comerciales o industriales.

En cualquier caso, los estafadores utilizan técnicas de escritura creativa para convencer a los lectores, generar esperanzas y crear una fachada de legitimidad. Los servicios de recuperación se reconocen a sí mismos como “expertos en recuperación de un fraude” o la “única forma exitosa” de recuperar el dinero robado.

Cuando las víctimas del fraude visitan el sitio web del estafador y envían sus direcciones de correo electrónico y números de teléfono para obtener ayuda, las estafas comienzan o se roban la información personal de las víctimas; lo que a su vez podría llevar a que vuelvan a ser blanco de ataques en el futuro. Las investigaciones indican que la mayoría de las víctimas de fraude son victimizadas más de una vez,  y los datos muestran que a menudo son estas víctimas ya afectadas anteriormente el objetivo más que aquellos que no han sido víctimas de fraude. 

Algunos comunicados de prensa ya publicados no se pueden distinguir de otros artículos del sitio web de noticias. A veces, también llegan a incluir referencias a avisos de la CFTC, consejos para evitar fraudes y enlaces para presentar quejas de fraude a la CFTC.

Víctimas “reciclables”

¿Cómo identificar a un verdadero empleado gubernamental de un impostor? 

Los fraudes impostores cada vez son más comunes. Los estafadores saben que la mayoría de las personas tienden a confiar en las autoridades de la ley o en los funcionarios gubernamentales, y utilizan esta confianza en su beneficio. Si alguien se comunica con usted afirmando ser oficial de un tribunal o agencia gubernamental, existen formas sencillas para verificar si es verdad:

  • Si alguien lo llama diciendo que es del gobierno, escriba la información pertinente, pero no confirme información personal sobre usted, incluido su número de seguro social.
  • Cuando termine la conversación llame a la agencia utilizando la información de contacto en su sitio web oficial.
  • Si recibe un correo electrónico, verifique el dominio del correo electrónico o cualquier enlace web que se proporcione. Todos los sitios web y direcciones de correo electrónico del gobierno terminan en ".gov" o ".fed.us". Sólo las agencias gubernamentales pueden obtener y utilizar estas extensiones de dominio.
  • Los funcionarios gubernamentales nunca utilizarán una cuenta de correo electrónico personal o de dominios de la web para comunicarse con usted.
  • Si el gobierno necesita comunicarse con usted, le enviarán documentación oficial por correo.
  • Una agencia gubernamental nunca exigirá pagos inmediatos ni le solicitará donaciones.
  • Las agencias gubernamentales no le exigirán que transfiera dinero, que envíe tarjetas de crédito o de regalo prepagadas, que utilice activos digitales como Bitcoin ni que realice otras formas de pago inusuales.

Otra táctica común de fraude de recuperación de dinero es utilizar listas de víctimas ya existentes. Después de que los estafadores roban el dinero de las víctimas, también se benefician de su información, ya sea guardándola durante unos meses y regresando a ellas para realizar otra estafa o vendiéndola en la internet oscura.

Las listas de víctimas pueden incluir información de pago y de contacto, datos personales, la cantidad de dinero sustraída y el tipo de estafa que fue hecha.

Por lo general, una víctima recibe una llamada telefónica o un correo electrónico de una persona que dice ser un funcionario del gobierno, un abogado o un representante del servicio de recuperación de dinero. En la mayoría de los casos, los estafadores afirman tener el dinero en sus manos o que están trabajando con el tribunal para distribuir los fondos. En otros casos, llaman a las víctimas para informarles que se ha localizado a los estafadores que se llevaron su dinero y la persona que llama les notifica que deben iniciar una acción judicial civil.

A veces, a las víctimas se les dice que la mayor parte o todo su dinero seguramente les será devuelto si primero pagan una pequeña donación, un anticipo o impuestos atrasados. Sin embargo, después de realizar el primer pago, a menudo siguen solicitudes de más dinero.

Señales de advertencia de fraude de recuperación de dinero 

Esté atento a estas señales de advertencia. Cualquiera de estas debe considerarse una bandera roja que levanta sospechas. Informe cualquier intento continuo de fraude a las autoridades.

  • Si se le solicita una dirección de correo electrónico o un número de teléfono antes de ver las divulgaciones de tarifas o una lista detallada de los servicios.
  • Si se le ha solicitado que pague antes de recibir cualquier servicio. Esté pendiente de depósitos u otras tarifas aparentemente pequeñas. A veces, los estafadores piden pequeñas cantidades de dinero al principio, pero la frecuencia de las solicitudes y las cantidades van aumentando con el tiempo.
  • Si no ve la dirección física del negocio de recuperación en el sitio web, la dirección está fuera de los Estados Unidos, la dirección no se encuentra en el mapa o en búsquedas de “vista de la calle”, o no parece ser un lugar de negocios auténtico.
  • Si no se proporcionan números de teléfono o se le solicita que se comunique a través de Telegram, WhatsApp u otras plataformas de mensajería.
  • Si se le ha pedido que proporcione los detalles de su cuenta bancaria para que los fondos "recuperados" sean depositados directamente en su cuenta.
  • Si las llamadas, cartas o correos electrónicos provienen de personas que no conoce o de empresas con las que nunca se ha puesto en contacto.
  • Si la persona u organización tiene mucha información sobre el dinero que usted perdió.
  • Si la persona u organización utiliza una dirección de correo electrónico de plataformas de dominios como @Gmail o @Yahoo.
  • Si los sellos, logotipos, gráficos o firmas de la organización parecen cortados y pegados de otros documentos.
  • Si el membrete o encabezado no parece profesional.
  • Si hay errores gramaticales u ortográficos.
  • Si le dan razones por las que no se pueden deducir las tarifas del dinero una vez recuperado, o llaman al pago donación o impuesto.

También recuerde que:

  • Nunca proporcione información personal, de pago o de cuenta por teléfono o por correo electrónico. Incluso dar un correo electrónico o un número de teléfono podría abrir las puertas a más solicitudes fraudulentas.
  • Las agencias gubernamentales como la CFTC que procesan el fraude financiero nunca le pedirán dinero y solo usarán direcciones de correo electrónico “.gov”.
  • Si un correo electrónico lo dirige a un sitio web gubernamental o de servicio al cliente, no presione en el enlace del correo electrónico. Realice su propia búsqueda en la web de la persona u organización y comuníquese con ellos de forma independiente.

 

Las víctimas que son elegibles para una restitución legítima serán notificadas por correo. Si recibe dicha carta, verifique la información visitando de forma independiente el sitio web de la agencia o del tribunal, o llamándolos directamente. No utilice números de teléfono ni direcciones web proporcionadas en la correspondencia hasta que verifique su autenticidad. Si la comunicación es parte de un fraude, los números de teléfono y las direcciones web también serán fraudulentos. Es bueno tomar precauciones, pero no ignorar la carta. También podría ser real.

Ayude a combatir el fraude – Reporte las actividades sospechosas 

Aunque no puedan recuperar su dinero de los estafadores es importante que todas las víctimas denuncien el fraude para ayudar a evitar que otros sean víctimas de estas tramas fraudulentas.

Reporte estos fraudes a las agencias reguladoras y policiales federales, locales y estatales incluyendo la CFTC. Notifique a las autoridades locales, estatales y federales también ayudará a las agencias a rastrear fraudes, perseguir a los estafadores y advertir a otras personas. Algunas agencias, incluida la CFTC, tienen programas de informante  en el que, en algunas circunstancias, pueden obtener una recompensa por denunciar un fraude.