Asesoría sobre fraude: Fraude de metales preciosos

La siguiente información está diseñada para informarle sobre promesas engañosas de ganancias fáciles debido al aumento de los precios de los metales preciosos como el oro, la plata, el paladio y el platino. A continuación, encontrará información sobre estas ofertas y formas sencillas de detectar ofertas que podrían ser estafas.

• Hacerle creer que puede beneficiarse de las noticias actuales que ya conoce el público.

• "Desde el desastre de la mina, seguramente obtendrá grandes beneficios por su depósito".

• Hechas por personas que se autodenominan “comerciantes de metales” o “comerciantes”.
• Publicados en radio, televisión o en línea.
• Se comunica con usted para solicitarle información personal, como su nombre, número de teléfono, correo electrónico y dirección particular.
• Llamadas recibidas de algún corredor o vendedor de la empresa para promocionar la compra de metales preciosos.

• Ofreciéndole la posibilidad de riqueza y tentarlo con algo que desea pero que no puede tener.

• "Se garantiza que esta compra de oro aumentará el doble de lo que están haciendo sus inversiones actuales".

• Tratar de generar credibilidad afirmando estar con una empresa de buena reputación o tener una credencial o experiencia especial.

• "Créame, como vicepresidente senior de XYZ Comerciantes de Metales Inc., nunca vendería una inversión que no produzca".

• Haciéndole creer que otros inversionistas inteligentes ya han invertido.

• "Así es como comenzó Bob el vecino. Sé que es mucho dinero, pero yo estoy comprometido y también la mitad de nuestro club".

• Ofreciendo hacerle un pequeño favor a cambio de un gran favor.

• "Le daré un descuento en mi comisión si compra ahora: la mitad de descuento".

• Crear una falsa sensación de urgencia al afirmar que la oferta es limitada.

• "Sólo quedan dos unidades y el mercado asiático está a punto de abrirse, así que me apuntaría hoy".

• Afirmar que puede ganar mucho dinero con poco riesgo comprando a través de un “acuerdo de financiación”.
• Estructurado para que sólo pague un pequeño porcentaje (entre el 15% y el 25%) del precio total de compra.
• Pagar el precio total con un préstamo, que la empresa tramita, para financiar el resto de su compra.
• Afirmaciones de que la empresa almacenará los metales preciosos para usted en una instalación de almacenamiento o “banco”.

• Muchas veces no utilizan su dinero para comprar metales en ningún momento.
• En realidad, no gestionan la financiación del préstamo con una institución financiera independiente, pero cobran intereses falsos.
• No almacenan el metal en un banco o instalación de almacenamiento independiente, pero cobran tarifas de almacenamiento.
• De manera fraudulenta no señalan que debido a que usted no está pagando el precio total por los metales, tendrá que enviar fondos adicionales a la compañía si los precios varían desfavorablemente.
• A menudo utilizan sus fondos para pagarse comisiones, dejando poco para usted.
• Generalmente no obtienen para usted las ganancias prometidas y pierden todo o una parte importante de su dinero.

• Declara que las transacciones de metales preciosos no están reguladas por la CFTC o la Asociación Nacional de Futuros.
• Un acuerdo que no identifique la institución financiera o banco que le prestará dinero a usted.
• Un acuerdo que no identifica dónde se encuentra el metal físico.
• Alega que entregó el metal físico a una instalación de almacenamiento en el extranjero.
• Dificultad para verificar la licencia de la empresa.
• Un vendedor que no puede proporcionar una forma de comprobar su licencia de una agencia gubernamental.
• Un vendedor que ofrezca técnicas de compra muy complejas para lograr un éxito inusual.
• Le falta documentación que parece necesaria.

• Comuníquese con la CFTC al 866.366.2382 o con la Asociación Nacional de Futuros para verificar el estado de registro de la empresa, sus antecedentes comerciales y su historial disciplinario.
• Pregunte cómo el profesional financiero está calificado para brindarle este servicio.
• Pregunte cómo el producto cumple con sus necesidades financieras.
• Pregunte cómo se le paga al profesional financiero por sus servicios.

Si tiene preguntas, está consciente de actividades sospechosas o cree que ha sido víctima de fraude, comuníquese con la CFTC rápidamente. Llame a la CFTC o presente una denuncia o queja.