La Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos asesora al público para que evite ofertas de negociación de contratos en divisas (Forex), metales preciosos y activos digitales con personas que conozcan a través de aplicaciones de citas o redes sociales, aun si la relación lleva semanas o meses.
Las estafas “románticas” pueden estar dirigidas a personas de cualquier edad, incluso a personas que están habituadas a usar aplicaciones de citas y a comerciar Forex, metales preciosos y activos digitales en internet. La CFTC ha recibido denuncias de fraudes con origen en aplicaciones de citas y plataformas de redes sociales. En muchos casos, las víctimas creían haber entablado relaciones románticas que ya llevaban varias semanas. A menudo, estos fraudes provienen de personas y entidades que están fuera de los Estados Unidos y que usan sitios de inversiones no registrados o softwares para comerciar con terceros.
Doble decepción
El contacto inicial se hace a través de aplicaciones de citas, redes sociales o “números equivocados” provenientes de aplicaciones de mensajería privada. Los estafadores suelen hacerse pasar por ejecutivos, dueños de empresas o financieros exitosos y recurren a una imagen pública exhaustiva en las redes sociales para respaldar sus historias. A menudo, comparten imágenes de comidas caseras y mascotas, y averiguan sobre las ciudades de las que supuestamente provienen para poder hacer referencia a restaurantes y otros lugares. En un período breve, comienzan a llamar o a enviar mensajes de texto a diario y usan un lenguaje afectivo, pero se presentan como excesivamente tímidos o no pueden hacer video llamadas ni encontrarse en persona.
Con el transcurso de las semanas y de manera sutil, las conversaciones se inclinan cada vez más hacia el tema del dinero y los mercados. Es posible que los estafadores afirmen ser inversionistas profesionales, invertir como pasatiempo o tener un familiar que es un inversionista exitoso. Su estado de ánimo a menudo se ve afectado por su supuesto desempeño en el mercado. Suelen hablar de los gastos extravagantes que hacen e indagar a las víctimas acerca de sus salarios, deudas o problemas de dinero. Comienzan a analizar metas y sueños futuros en pareja, con el plan de conocerse pronto en persona. Una vez construida la confianza, empieza la segunda fase de la estafa. Los estafadores se ofrecen a introducir a las víctimas al tema de las inversiones.
Pérdidas dolorosas
Las estafas se centran en negociar activos digitales, divisas o contratos en dólares-oro (también llamados “Forex”). En los casos que implican activos digitales, se les pide a las víctimas que compren una moneda virtual y que la transfieran a la billetera digital del estafador o a una plataforma de inversiones fraudulenta. En los casos que implican inversiones en Forex, se les pide a las víctimas que descarguen un software o aplicaciones móviles de inversión en Forex. Luego se envía el dinero a una empresa fuera del país que manipula la aplicación comercial para que muestre inversiones con réditos y ganancias agrandadas, lo que motiva a las víctimas a continuar invirtiendo.
Por lo general, se invita a las víctimas a comenzar haciendo pequeñas inversiones. Además, es posible que los estafadores los ayuden a retirar dinero de forma satisfactoria para demostrar que el corredor o el sitio fraudulento es de confianza. Luego, se incita a las víctimas a invertir más dinero. Con el transcurso del tiempo, es posible que las víctimas se encuentren con oportunidades que exigen grandes inversiones. Es posible que se trate de una oferta sólo para parejas o que la persona amada proponga prestarle parte del capital necesario a la víctima para demostrar que “están juntos en esto”. Asimismo, puede que la inversión implique un plazo rápido o una decisión urgente.
Luego de realizar inversiones importantes, de hasta decenas de miles de dólares, se vuelve imposible retirar el dinero. De repente, surgen impuestos, comisiones o gastos por pagar. Los problemas con la atención al cliente son otra estrategia frecuente. Por lo general, la única forma de resolver los asuntos es aumentando la inversión. Y cualquier mención sobre el retiro del dinero es rechazada por la persona amada, que forma parte de la estafa desde el primer momento. Se enojan y avergüenzan a las víctimas por manifestar temor, desconfianza o falta de compromiso.
Cuando las víctimas por fin deciden salir, se enfrentan al estrés de las operaciones sin respuesta con el servicio de atención al cliente y a una persona amada cada vez más enojada que exige más dinero o hasta chantajea a la víctima amenazando con revelar fotos o mensajes comprometedores. Cuando las víctimas, finalmente, se niegan a pagar, cesa toda la comunicación, y tanto el sitio de inversiones fraudulento, el representante de “atención al cliente”, el “corredor”, la persona amada, los perfiles de internet como el dinero de la víctima desaparecen.
Como los fondos frecuentemente se envían al extranjero o a través de moneda virtual, recuperar el dinero perdido es casi imposible.
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Este artículo fue preparado por la Oficina de Educación y Compromiso con el Consumidor de la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos. Se proporciona sólo con fines de información general y no brinda asesoramiento legal o de inversiones a ninguna persona o entidad. Consulte a su asesor legal antes de adoptar cualquier medida basada en esta información. El presente aviso se refiere a sitios de internet y organizaciones ajenos a la CFTC. La CFTC no puede dar fe de la exactitud de la información en dichas referencias ajenas a la CFTC. Cualquier referencia que se haga en el presente artículo a una organización o al uso de cualquier organización, comercio, empresa o razón comercial tiene fines informativos únicamente y no constituye una aprobación, una recomendación o una preferencia por parte de la CFTC.