Los estafadores aprovechan el interés público en la inteligencia artificial (AI) para promocionar algoritmos de inversión automáticos, estrategias de señales comerciales y planes de inversión en activos digitales que prometen ganancias increíblemente altas o garantizadas. No crea a los estafadores. La tecnología AI no puede predecir el futuro ni cambios repentinos en el mercado.
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Estudio de caso: la plataforma Mirror Trading International
Durante alrededor de tres años, Cornelius Johannes Steynberg, un ciudadano de la República de Sudáfrica robó más de $1 700 000 millones en criptomonedas a por lo menos 23 000 personas que usaban algunos sitios de internet, además de cuentas en Facebook, Instagram y YouTube.
Por apenas $100 en criptomonedas y “sin necesidad de contar con experiencia en inversiones”, los clientes podían invertir en este fondo común de productos básicos que usaba un programa de inversiones exclusivo con un bot que garantizaba un rédito de por lo menos el 10 por ciento mensual (o más del 200 por ciento anual) al invertir en monedas extranjeras. Los clientes podían recomendar amigos o trabajar como operadores asociados y recibir bonificaciones por recomendaciones. Además, Steynberg creaba cuentas y saldos de clientes falsos usando cuentas de demostración de MetaTrader.
En realidad, se comerciaba muy poco dinero. En su lugar, operaba como un esquema Ponzi con algo de dinero proveniente de inversionistas nuevos que se usaba para pagar a los inversionistas más antiguos, y el resto era malversado por Steynberg. [Consulte los comunicados de prensa de la CFTC 8549-22 y 8696-23]. |
Los estafadores sostienen que los algoritmos creados a través de la AI pueden generar réditos enormes, en ocasiones, de decenas de miles en porcentaje, o arrojar tasas de ganancias del 100 por ciento. Se han hecho estas afirmaciones dudosas respecto de algoritmos que colocan inversiones de manera automática, llamados “bots”, y algoritmos que indican a los suscriptores cuándo vender y cuándo comprar, entre otros.
Hace pocos años, la CFTC dio a conocer varios casos de clientes víctimas de fraude por acusados que operaban o comercializaban fondos comunes de productos básicos, activos digitales o “programas de inversión” que les prometían ganancias periódicas superiores a la media a través del uso de la AI. Pero estas promesas eran falsas y, en lugar de obtener máquinas de hacer dinero automáticas, los clientes perdían decenas de millones de dólares y, en un caso, casi 30 000 criptomonedas, con un valor de $1,700,000 millones en ese momento.
Antes de confiarle su dinero a plataformas de comercio que afirman que los algoritmos creados mediante la AI pueden generar enormes ganancias, debe hacer lo siguiente:
- Investigue los antecedentes de la empresa o del operador; realice una búsqueda de imagen inversa del personal clave para verificar su identidad.
- Investigue el historial del sitio de inversiones verificando la vigencia del registro del dominio en lookup.icann.org.
- Pida una segunda opinión. Converse acerca de la inversión con un asesor financiero, un amigo de confianza o un familiar.
- Conozca los riesgos asociados con los activos subyacentes. También, tenga en cuenta el impacto que tendrían en las ganancias las comisiones, los márgenes y los costos de suscripción.
Tenga cuidado con respecto al entusiasmo en torno a la AI, en especial, cuando la promocionan influencers en redes sociales y extraños que conoce por internet. Puede denunciar el fraude ante la CFTC y el FBI.
Para conocer ejemplos de casos recientes, consulte los comunicados de prensa de la CFTC 8803-23, 8697-23, 8621-22, 8549-22, 8510-22, 8493-22, 8438-21, 8115-20 and 8047-19, https://www.cftc.gov/PressRoom/PressReleases.
Este artículo fue preparado por la Oficina de Educación y Compromiso con el Consumidor de la CFTC. Se proporciona sólo con fines de información general y no brinda asesoramiento legal o de inversiones a ninguna persona o entidad. Consulte a su asesor legal antes de adoptar cualquier medida basada en esta información. La CFTC no puede dar fe de la exactitud de la información presente en ninguna referencia o sitio de internet ajenos a la CFTC. Cualquier referencia que se haga en el presente artículo a una organización o al uso de cualquier organización, comercio, empresa o razón comercial tiene fines informativos únicamente y no constituye una aprobación, una recomendación o una preferencia por parte de la CFTC.