Tenga cuidado con los consejos financieros o de inversión no solicitados que reciba de personas que conoce en línea. Los mensajes de texto con un "número incorrecto" o un "me gusta" que recibe de un extraño atractivo puede en realidad ser de una organización criminal internacional que utiliza un nombre y una fotografía falsos. Las bandas que operan fraudes de romance financiero y alago robaron más de 3.500 millones de dólares en 2023 convenciendo a personas de que estaban iniciando una amistad o una relación romántica con una persona real. Las conversaciones giran en torno al dinero y pronto el "amigo" quiere que usted intercambie criptoactivos o moneda extranjera. Construir la relación o “prepararla” puede llevar varias semanas antes de que ocurra el fraude de criptoconfianza. Las bandas que cometen estos fraudes lo llaman “sha zhu pan”, también conocido como "matanza de cerdos".
Señales de alerta:
- Su nuevo “amigo/a” en línea quiere trasladar la conversación a una aplicación de mensajería privada.
- Envían mensajes con frecuencia pero nunca pueden verse en persona.
- Afirman ser ricos debido a sus éxitos en el comercio de criptomonedas o divisas extranjeras. A veces afirman que este éxito se basa en información privilegiada de un tío u otra persona privilegiada.
- Animan a abrir una cuenta y le recomiendan un sitio web comercial que solo acepta criptomonedas.
- Le dicen que invierta en criptomonedas y envíe los fondos a su billetera o a una plataforma comercial en particular.
- Aseguran que si sigue sus instrucciones, ganar'a mucho dinero de forma rápida o sencilla.
Al principio, es posible que le animen a retirar algunas de sus ganancias e invertir más. Con el tiempo, le “bloquean” el acceso a su cuenta y le obligan a pagar más dinero (comúnmente en forma de tarifas o “impuestos” falsos) o a verificar su identificación para recuperar parte de su dinero.
Pasos que puedes tomar:
- Recuerde la advertencia: si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea.
- Mantenga conversaciones en la plataforma de citas/redes sociales.
- Nunca mezcle el dinero con las relaciones sentimentales a distancia.
- Capture en pantalla la imagen del posible estafador y utilice búsquedas inversas de imágenes para ver si las fotos han sido utilizadas en otras estafas o por otras personas.
- Haga todo lo que pueda para verificar su identidad. Realice búsquedas en línea para verificar la identidad de su nuevo amigo y verificar su estado de registro en cftc.gov/check.
- Consulte el sitio web comercial que le enviaron para ver cuánto tiempo lleva registrado en lookup.icann.org.
- Reporte el fraude cftc.gov/complaint o al FBI al ic3.gov, así como a las redes sociales o plataformas de citas e intercambios digitales correspondientes.
Haga la denuncia:
- Si conoce operaciones de alg'un grupo de preparación financiera con sede en los EE. UU., como individuos que abren cuentas bancarias o de activos digitales para estos grupos notifique a whistleblower.gov. No es necesario que los denunciantes sean ni víctimas ni estar comprometidos en la trama.
- Los denunciantes pueden recibir entre el 10 y el 30 por ciento de lo que recauda la CFTC si su información conduce a una acción exitosa de cumplimiento de la CFTC. Para obtener más información, lea la Alerta de denunciantes de fraude en inversiones románticas de la CFTC en whistleblower.gov/whistleblower-alerts.
Este artículo fue preparado por la Oficina de Educación y Atención al Cliente de la CFTC. Se proporciona únicamente con fines informativos generales y no proporciona asesoramiento legal o de inversión a ningún individuo o entidad. Consulte con su propio asesor legal antes de tomar cualquier medida basada en esta información. Este aviso hace referencia a sitios web y organizaciones que no pertenecen a la CFTC. La CFTC no puede garantizar la precisión de la información en esas referencias. La referencia en este artículo a cualquier organización o el uso de cualquier nombre de organización, comercio, firma o corporación tiene fines informativos únicamente y no constituye respaldo, recomendación o favorecimiento por parte de la CFTC.