美国证劵交易委员会（SEC）的投资者教育和宣传办公室（OIEA）和商品期货交易委员会的客户教育和外展办公室（CFTC）警告投资者仔细审查那些声称从事数字资产相关的咨询和交易业务的网站所建议的投资机会。这些网站内通常含有欺诈的“危险信号”在内，例如高额保证回报的声明并承诺投资的风险甚小或是无风险的。
SEC 和 CFTC 的工作人员最近发现了一些投资骗局，其中包括欺诈者吹嘘数字资产或“加密货币”相关的咨询和交易业务。在某些情况下，欺诈者声称将客户的资金投资于专有的加密货币交易系统或“挖矿”农场。欺诈者承诺保证高额的回报（例如20-50%），风险极小或没有风险。
在投资者进行投资后，通常使用比特币等数字资产，欺诈者在某些情况下会完全停止与投资者的联系。这些欺诈者会迅速将您的钱转到海外，您几乎没有机会将其追回。有时欺诈者会要求投资者支付额外费用（如所谓的税款），以提取从投资中获得的虚假“利润”。这就是一种预付款骗局的例子，在骗局中，投资者被要求在收到收益，金钱，股票或认股权证之前先预先支付虚假的费用。
2019年4月24日，美国俄勒冈州联邦检察官办公室宣布起诉两名尼日利亚公民Onwuemerie Ogor Gift （又名Onwuemerie Ogor）和Kelvin Usifoh ，指控他们一项共谋电信欺诈罪，十一项电信欺诈罪，以及一项共谋洗钱罪。起诉书指控被告参与了一项诈骗计划，通过某些网站招揽比特币投资，向投资者承诺了20-50%的投资回报率，“零风险”和即时提款。起诉书进一步指控，尽管网站上有这些声明，被告还是让受害者存入更多比特币才能收到他们投资的收益，并且从未将任何资金退还给受害者。起诉书特别指出，被告与以下三个网站有关联：wealthcurrency.com, boomcurrency.com 和merrycurrency.com。
我们敦促投资者留意以下任何投资欺诈的警示信号：
- “保证” 高投资回报。所有投资都有风险，投资者应质疑任何所谓的“保证”回报。对任何承诺高投资回报率的人要保持警惕，尤其是告诉您风险很小或没有风险时。诸如“无风险”“零风险”，“绝对安全”，“保证获利”的声明都是欺诈标志。
- 复杂的行话和难以理解的语言。欺诈者经常使用复杂的新技术实施投资骗局。他们可能声称他们的技术高度保密。投资者应对那些难以理解且伴随着巨额回报承诺的推销始终保持怀疑。有时，语言中包含拼写，语法和排版错误，这些错误可能会使描述变得混乱 - 这是另一个 “投资”可能是骗局的警示信号。
- 无执照销售员。许多投资欺诈涉及无执照的个人或未注册的公司。请到Investor.gov查询执照和注册情况。
- 听起来好的难以置信。如果投资项目听起来好得难以置信，那么很可能就不可行。请记住，提供较高回报的投资通常伴随着更高的风险。
- 不请自来的提议。未经请求的推销可能是欺诈性投资计划的一部分。如果您收到未经请求的有关投资机会的通信 - 意味着您没有主动请求并且不认识发件人 - 请务必格外小心。诈骗者可能会使用假名和误导性的照片，并且提供美国的电话，即使他们可能是在国外运营。
- 立即购买的压力。欺诈者可能会试图制造虚假的投资紧迫感来促使你参与投资。在交你的钱之前，请花时间研究投资机会。
在进行任何投资前，请仔细阅读你收到的所有资料并核实你被告知有关投资的每一项说法的真实性。有关如何研究投资的更多信息，请阅读OIEA出版的《提问》。调查提供你投资机会的个人和公司，并到 Investor.gov ，和联系您所在州的证劵监管机构查看他们的背景。 此外，还可以在线查看CFTC的纪律记录，并访问红色名单，其中列出了那些被认定为从事需要注册的活动但并未在CFTC注册的实体。投资者还可以使用SALI查找在SEC法庭诉讼或行政程序中被判决或命令的某些人事的信息。
如果您已经投资了您认为可能是诈欺的项目，或你被要求支付更多的钱才能拿回投资资金，请向美国证券交易委员会(SEC) 或 CFTC 举报。
其他资源
致电 OIEA：1-800-732-0330, 通过填写在线表格问问题，或发邮件到[email protected].
访问SEC个人投资者网站 Investor.gov。
通过 email 或 RSS feed接收OIEA的投资警报和公告。
关注 OIEA 的 Twitter @SEC_Investor_Ed. 点赞关注 OIEA 的 Facebook：facebook.com/secinvestoreducation.
访问 CFTC.gov/bitcoin，CFTC的比特币和虚拟货币教育资源专用网站，包括播客，小册子和以下客户公告：
访问红色名单, 该资源可帮助交易者识别未在CFTC注册但似乎以需要注册的身份运营的外国实体
致电 CFTC ： 1-866-366-2382, 用这个在线表格提交建议, 或发邮件到 [email protected].
订阅和接收CFTC最新动态email.
关注CFTC 的Twitter @CFTC. 点赞关注 CFTC 的 Facebook： https://www.facebook.com/cftcgov/.
投资者教育和宣传办公室已将此信息作为服务提供给投资者。它既不是法律解释，也不是SEC政策的声明。如果您对特定的法律或规则的含义或适用有疑问，请咨询从事证劵法的专业律师。
商品期货交易委员会的客户教育和外展办公室提供此信息仅供一般参考之用，不向任何人或实体提供法律或投资建议。在根据此信息采取任何行动之前，请咨询您的私人律师顾问。