交易前

了解基础知识

在交易商品或期货之前，先好好学学交易的基础知识。

审查您的金融服务提供者

在投资前验证您的金融服务提供者的注册状态和纪律处分历史。每年至少重新验证一次他们的凭证。

• 检查以确保您的金融专业人员已正确注册且信誉良好。
• 查看 CFTC 红色名单美国商品期货交易委员会 （Commodity Futures Trading Commission ，简称CFTC）有一份缺陷名单(Registration Deficient)。您应该避开此名单中的实体。他们被指认为似乎有法律代理能力的团体，他们需要注册但并没有适当注册。
• 到全国期货协会 (National Futures Association) 查看注册状态和纪律处分的历史，或致电 NFA 800-676-4632
• 线上查看 商品期货交易委员会CFTC 的纪律处分历史，或致电 866-366-2382
• 联系您所在州的证券专员 （state’s securities commissioner）
• 联系您所在州的总检察长办公室 （state Attorney General’s Office ）和州银行、保险和证券监管机构（通常有他们自己的网站）
• 联系美国商业改进局  Better Business Bureau
• 联系国家欺诈信息中心 National Fraud Information Center
• 查明您的公司和参与交易的任何各方是否是美国商品期货交易委员会 CFTC 管辖范围之外的注册或受监管的机构或实体。检查以下网站（请注意，美国商品期货交易委员会CFTC 管辖范围之外的一些机构不会出现在这些列表或在其他任何容易找到的地方）：
  • 联邦储备委员会 （Federal Reserve Board）
  • 联邦金融机构检查委员会 (Federal Financial Institutions Examination Council）
  • 联邦存款保险公司 （Federal Deposit Insurance Corporation）
  • 美国证券交易委员会 (U.S. Securities and Exchange Commission)
  • 货币监理署 (The Office of the Comptroller of the Currency)
  • 储蓄机构监管局 (Office of Thrift Supervision)
  • 全国信用合作社协会 （National Credit Union Association）
  • FINRA  美國金融業監管局全名為Financial Industry Regulatory Authority, Inc

提问

在投资之前，请向您的金融服务提供商询问以下问题。合法公司会不辞任何麻烦提供您这些信息的。

• 您怎么有资格为我提供这项服务？
• 该产品如何满足我的财务需求？
• 您的服务如何得到报酬？
• 您收取哪些费用和佣金？
• 您受哪些州和联邦机构监管，您是否注册了？请务必核实他们的答复。