冒名诈骗

冒名诈骗所牵涉到的有骗子冒充政府官员、执法人员、亿万富翁或名人的骗子，从毫无戒心的受害者那里窃取钱财。

设局

冒名诈骗可以出现在您的社交媒体动态、搜索结果和电子邮件收件箱中。骗子还会传短讯和打电话给您，甚至可能直接上门或透过朋友介绍给您。

欺诈是一种诈骗罪，大多数作恶的人会谎称他们是什么人能做什么事。他们可能假装是交易专家、加密货币百万富翁、潜在的生活伴侣、执法人员或政府雇员。但如果您知道该如何防范，还是有办法避免受骗的。

冒名诈骗和大多数诈骗一样，仰赖三个关键策略：

抓住您的注意
设法让您参与
提升您的情绪状态

犯罪分子可能会通过精确的定位主动吸引您的注意。也许他们已经研究了您的社交资料，了解了您的职业、学校、住哪以及您喜欢什么。他们寻找那些有钱的人和可以用来偷取信息的对象。

最常见的目标之一是曾经的被诈骗过的受害者。曾经被诈骗盗走钱财的人，因其信息在暗网上被发布而再次成为受害者，诈骗者可以在该网络上买卖受害者的信息。

犯罪分子还可以向符合特定标准的人发送信息。他们可能会找社交孤立者、风险寻求者、投机者、交易新手或经验丰富的投资者。他们利用数据、垃圾邮件、信息应用程序、录音电话营销，针对社交媒体的或搜索广告的工具，触角延申到广大群众，看看谁会回应。

诈骗手法

为了建立可信度，冒名者会利用假的社交媒体账号、看似官方的文件还印有政府印章、昂贵的汽车和服装，或伪造的交易记录、网站和财务文件。

诈骗者的目标是与您产生互动。一旦建立联系，他们就会探测并试图引发您的情绪反应。如果您是过去的诈骗受害者，他们可能会告诉您他们能够帮您拿回钱，或者他们已经拿到了。诈骗者可能会用威胁的方式要求付款，或者让您相信他们想帮助您提升交易，或者以很小或几乎没有风险的方式得到更高的利润。

大多数的阴谋都是借重紧迫感，要不就是对错失机会的恐慌，要不就是如果不立即行动可能会受到某种处罚。希望则是另类的强大动机——例如，希望您找到了真爱，或者可能会拿回失去的钱。当大多数人感到害怕、焦虑或兴奋时，他们往往犯下没来由的错误，而无法仔细审查和严格质疑所听到的细节。

该做的事和不该做的事

该做的事：

不该做的事：

请务必限制社交媒体的隐私设置。仅允许您认识和信任的人看得到个人信息。
请务必在透露任何敏感的个人或财务信息之前，要先验证来电或电子邮件的出处。包括社会安全号码、数字钱包的私钥或助记词、账户信息、用户定义的数字或数字加字母的组合PIN码或多重身份认证代码。获取来电者或发件人的相关信息后结束沟通。搜索该实体的官方网站，直接拨打用户支持电话。不要使用来电者或电子邮件所提供的链接或电话号码。
请务必藉由可信的机构了解更多关于诈骗的信息，保持对最新诈骗伎俩的关注，例如州和联邦政府或执法机构，包括商品期货交易委员会（CFTC）、证券交易委员会（SEC）、司法部（Department of Justice）、联邦贸易委员会（FTC）、消费者金融保护局、金融业监管局（FINRA）、国家期货协会（NFA）、您所在州的证券监管机构或检察长办公室。
请务必交易之前彻查个人或其公司。
- 他们是否已在联邦或州当局注册？光是有注册并不能保护您免于受骗，但大多数骗局涉及未注册的实体、民众和产品。
- 网上找得到可靠的第三方评论吗？不要相信该网站上推荐的证言。
- 查一查该网站的域名注册信息，看看其年资是否与其所称一致。如果网站上显示有总部地址，可以在街道级在线地图查看该地址是否看起来像一个正当办公地点。

切勿参与。目前，大多数投资诈骗始于社交媒体，这些平台的设计旨在向用户推送算法的内容，去判断最有可能吸引注意并最可能促使回应的内容。评论、接受您不认识的人的好友请求以及参与在线讨论都可能为诈欺打开大门。如果您收到未经请求主动寄来的电子邮件，千万不要打开，而是要直接删除。不要接听来自您不认识的电话号码的电话，不要理睬随机的短信或信息应用程序的信息。如果您不与诈骗打交道，就不会受害。
- 切勿通过电话或电子邮件提供个人、付款或账户信息。甚至提供一个电子邮件地址和电话号码也可能会大开欺诈的闸门。
- 切勿提前支付任何追讨损失的服务费。对存款或其他看似小额的费用保持警惕。有时，骗子最初会要点小钱，但请求的次数和金额会随着时间而增加。
- 切勿与您仅在网上认识的人交易或给他钱。
- 切勿在您不完全理解的市场或产品中交易。您能做的最好的投资之一就是知识。了解市场、风险，并制定风险管理计划——包括您能承受的交易和损失——是避免诈骗和做出明智抉择的最佳方法。

Resources

Actions

Sitemap

CFTC Headquarters