Los delincuentes están utilizando las redes sociales y las aplicaciones de mensajería para alentar a los comerciantes a utilizar sitios web de comercio de activos digitales en el mercado de efectivo, corredores de divisas (Forex) y plataformas de opciones binarias extraterritoriales y no registrados. Sin embargo, una vez que los comerciantes realizan un depósito, normalmente utilizando activos digitales, no pueden recuperar su dinero.
Qué considerar
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El éxito es fácil de falsificar en línea Las redes sociales y los videos en línea están llenos de personas que afirman ser millonarios instantáneos y magos de Wall Street, pero tomen todo eso con cautela. Los perfiles, sitios web, operaciones pasadas y ganancias pueden falsificarse fácilmente. Aquí hay algunas señales de advertencia de “corredores” que debes evitar:
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Los sitios web suelen prometer ganancias enormes y garantizados y muestran a las víctimas un flujo aparentemente constante de ganancias, pero nunca se realizan transacciones. En cambio, las ganancias falsas se utilizan para extorsionar a las víctimas para obtener más dinero.
En las estafas de tarifas, las ganancias nunca son reales. El objetivo del estafador es lograr que los inversionistas paguen el depósito inicial y luego paguen comisiones, impuestos y tarifas ridículamente altas. La promesa de enormes ganancias se presenta frente a los inversionistas para que las tarifas y los impuestos parezcan un pequeño porcentaje de lo que han ganado. Pero cuando todo está dicho y hecho, los inversores se han quedado sin sus depósitos y con el dinero que han gastado en busca de ganancias falsas.
Siempre recuerde:
- Operar con activos digitales, divisas y opciones binarias es muy arriesgado. Ningún programa, sistema de comercio automatizado o individuo puede garantizar retornos de miles de dólares en tan solo unas pocas horas o días de negociación.
- Los riesgos, honorarios y comisiones siempre deben divulgarse antes de abrir las cuentas.
- Nunca pague más dinero para hacer retiros de su propia cuenta.
- La mayoría de los especuladores individuales pagarán impuestos sobre las ganancias cuando presenten sus impuestos sobre el ingreso personal. Los corredores estadounidenses no cobrarán ni retendrán impuestos de las cuentas comerciales.
- No pague por asesoramiento comercial ni pague a personas para que negocien por usted si no están registradas ante la CFTC u otros reguladores de EE. UU., especialmente si solo se han conocido en línea, se han comunicado a través de aplicaciones de mensajería o si operan fuera de Estados Unidos.
- Los mercados de contratos designados para opciones binarias y comerciantes minoristas de divisas también deben registrarse en la CFTC antes de que puedan atraer clientes de EE. UU. Verifique su estado de registro antes de depositar dinero.
Cómo ocurren los fraudes de tarifas
Por lo general, las víctimas conocen a los intermediarios falsos en línea. A veces, un miembro de una discusión o grupo recomendará un corredor que le está generando mucho dinero. Muchos de estos fraudes venden a las víctimas planes de afiliados que aumentarán sus ganancias si reclutan a otros para el plan, convirtiéndolos en participantes involuntarios del fraude. La publicación grupal suele ir acompañada de un enlace a un chat de Telegram, un número de Whatsapp u otra aplicación de mensajería.
En la aplicación de mensajería, las víctimas pueden ver informes de pagos a otros comerciantes. Estas son declaraciones falsas que pretenden convencer a los comerciantes de que otras personas están ganando dinero con el programa. Los nombres y cantidades no son reales. A los clientes se les dice que si se unen al programa del corredor, al pagar el depósito por adelantado, recibirán decenas de miles de dólares en un período de tiempo muy corto, generalmente unas pocas horas, días o semanas. A menudo, a los clientes se les muestran cantidades pequeñas, medianas y grandes que pueden depositar; cuanto más paguen, más ganarán o más rápido se acumulará. A veces, se dirige a los clientes a un sitio web para que proporcionen su información de pago, o se les puede pedir que paguen el depósito directamente a la billetera del corredor utilizando bitcoins u otros activos digitales.
Una vez realizado el depósito, los inversores reciben actualizaciones de texto en vivo o extractos periódicos que muestran qué tan rápido supuestamente está creciendo su dinero. Al final del período de inversión requerido, el corredor superó todas las expectativas. Excepto que, cuando los inversores intentan reclamar sus $15.000 o $25.000 en ganancias, por ejemplo, se les dice que primero tienen que pagar una comisión de $1.500. Cuando pagan la comisión, se les dice que tienen que pagar otros 800 dólares en impuestos. Cuando pagan los impuestos, se les piden otros 200 dólares en concepto de gastos de transferencia de dinero, y así sucesivamente hasta que el cliente finalmente se niega a pagar o el estafador desaparece. En las quejas recibidas por la CFTC, los montos en dólares varían, pero este patrón es consistente.
Aprovecharse de los trabajadores a domicilio y los desempleados
Las tertulias hablan sobre lo fácil que es ganar dinero desde casa o ganar dinero operando sin experiencia.
Antes de realizar cualquier operación o inversión, asegúrese de comprender completamente cómo funcionan los mercados, los productos con los que opera y las tarifas, comisiones y riesgos involucrados. Pregunte a las personas que le brindan asesoramiento o comercian en su nombre dónde se encuentran físicamente (solicite la dirección de una oficina) y si están registradas en la CFTC. Si dicen “sí”, solicite su número de identificación de registro y verifique su información de registro en cftc.gov/check antes de depositar algún dinero. Si lo envían a una plataforma comercial, asegúrese de que la empresa también esté registrada. El registro no es garantía contra el fraude, pero la mayoría de los fraudes los cometen personas y empresas no registradas.
Si cree que ha sido víctima de un fraude, envíe un aviso a cftc.gov/complaint.
Este artículo fue preparado por la Oficina de Educación y Compromiso con el Consumidor de la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos. Se proporciona únicamente con fines informativos generales y no proporciona asesoramiento legal o de inversión a ningún individuo o entidad. Consulte con su propio asesor legal antes de tomar cualquier medida basada en esta información. La referencia en este artículo a cualquier organización o el uso de cualquier nombre de organización, comercio, firma o corporación tiene fines informativos únicamente y no constituye respaldo, recomendación o favorecimiento por parte de la CFTC.