客户咨询：小心未登记交易网站的费用诈骗

犯罪分子利用社交媒体和消息应用程序鼓励交易者使用离岸和未注册的现货市场数字资产交易网站、外汇经纪商和二元期权平台。然而，一旦交易者存款（通常以数字资产），他们就无法取回他们的钱。

考虑事项

这些网站通常承诺保证巨额回报，并向受害者展示看似稳定的利润流，但实际上却没有任何交易发生。相反，这些虚假利润被用来向受害者勒索更多钱财。

在费用诈骗中，收入从来都不是真实的。行骗者的目标是让投资者支付预付定金，然后再支付高得离谱的佣金、税金和费用。向投资者承诺的巨额利润，使得费用和税金看起来只是他们所得的一小部分。但最终，投资者失去了他们的存款，以及他们为追逐虚假收益而花掉的钱。

切记事项：

• 交易数字资产、外汇和二元期权具有高风险。没有任何程序、自动交易系统或个人能够保证在短短几个小时或几天的交易中就能获得数千美元的回报。
• 风险、费用和佣金始终应在开立账户之前披露。
• 永远不要支付更多钱从自己的账户中提取。
• 大多数个人投机者在申报个人所得税时都会就收益缴纳税金。美国经纪不会从交易账户中收取或扣缴税款。
• 如果交易者未在 CFTC 或其他美国监管机构注册，请勿付费寻求交易建议或付费让他们为您进行交易，尤其是当您们只是在网上认识、通过消息应用程序进互动或他们在美国境外运营时。
• 二元期权和零售外汇交易商的指定合约市场也必须在 CFTC 注册，然后才能招揽美国客户。在存入任何钱之前，请检查他们的注册状态。

费用诈骗如何发生

受害者通常会在网上认识虚假经纪。有时，讨论或群组的成员会推荐一位让他或她赚很多钱的经纪。许多此类诈骗活动都会向受害者兜售联营计划，如果受害者招募其他人加入该计划，他们就能增加利润，从而使他们成为不知情的诈骗参与者。群组帖子通常附带 Telegram 聊天、WhatsApp 号码或其他消息应用程序的链接。

在消息应用程序中，受害者可能会看到向其他交易者的收益报告。这些都是虚假报表，目的是让交易者相信其他人正在通过该计划赚钱。姓名和金额是虚假的。客户被告知，如果他们加入经纪的计划，通过支付预付定金，他们将在很短的时间内（通常是几个小时、几天或几周）收到数万美元。通常，客户会看到他们可以存入的小额、中额和大额金额；他们支付得越多，他们赚得就越多或积累得越快。有时，客户会被引导到一个网站来提供他们的付款信息，或者可能会被要求使用比特币或其他数字资产直接向经纪的钱包支付押金。

一旦存款完成，投资者就会收到实时文本更新或定期报表，了解他们的资金增长速度。在所需的投资期结束时，该经纪的表现超出了所有人的预期。但是，例如，当投资者试图索取 15,000 美元或 25,000 美元的收益时，他们会被告知他们必须先支付 1,500 美元的佣金。他们支付佣金后，他们会被告知他们必须先支付 800 美元的税款。他们缴纳税款后，又被要求支付另外 200 美元的汇款费，如此反复，直到客户最终拒绝支付或行骗者消失。在 CFTC 收到的投诉中，金额各不相同，但这种模式是一致的。

针对在家工作的人和失业者

讨论群组谈论在家赚钱或无需任何经验即可通过交易赚钱是多么容易。

在进行任何交易或投资之前，请确保您完全了解市场运作方式 , 您交易的产品以及所涉及的费用、佣金和风险。询问为您提供建议或代表您进行交易的人他们的实际位置（询问办公地址）以及他们是否在 CFTC 注册。如果他们回答“是” ，请询问他们的注册 ID 号，并在存入任何资金之前在 cftc.gov/check 上验证他们的注册信息。如果您被转送到一个交易平台，请确保该公司也有注册。注册并不能保证不会出现诈骗，但大多数诈骗行为都是由未注册的个人和公司实施的。

如果您认为自己是诈骗的受害者，请访问 cftc.gov/complaint 提交举报。

这本文由商品期货交易委员会客户（Commodity Futures Trading Commission’s Office，CFTC）教育和推广办公室编写。其仅供一般信息用途，并不向任何个人或实体提供法律或投资建议。在根据此信息采取任何行动之前，请咨询您自己的法律顾问。本文中对任何组织或任何组织、贸易、公司或企业名称的引用仅供信息用途，并不构成 CFTC 的认可、推荐或偏袒。