La Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de Estados Unidos (CFTC) advierte al público de que los delincuentes pueden intentar captar a personas para que acepten transferencias de fondos a sus carteras digitales, cuentas comerciales u otras cuentas financieras, y luego reenvíen los fondos a otra persona, a veces ofreciendo como pago un porcentaje del dinero transferido. Este juego de trileros financieros es una forma de blanqueo de capitales y va contra la ley.
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Cómo reconocer y evitar las estafas románticas Los fraudes románticos suelen comenzar con un contacto a través de una aplicación de citas, un nuevo amigo en las redes sociales o un mensaje de texto o instantáneo aleatorio de "número equivocado". Los estafadores comienzan a enviar mensajes de texto con regularidad y hablan de su riqueza, trabajos de alto perfil, obras de caridad y éxito en el comercio de criptoactivos o contratos extrabursátiles de divisas u oro. Las conversaciones pueden extenderse a llamadas telefónicas o chats de vídeo, pero nunca cara a cara. Con el tiempo, los delincuentes convencen a las víctimas de que mantienen relaciones duraderas y se ofrecen a ayudarles a ganar dinero invirtiendo.
Las víctimas reciben instrucciones para convertir su dinero en criptoactivos y trasladar los fondos a una plataforma de negociación extranjera no registrada. Los falsos rendimientos de las operaciones, el rápido crecimiento de los saldos y la presión de los estafadores animan a las víctimas a invertir más y más. Pero cuando las víctimas solicitan retirar sus fondos, se les deniega.
Recuerde:
Para más información, visite go.usa.gov/xtfYA |
Los delincuentes los llaman "mulas de dinero": personas que, por orden de otra, reciben y mueven dinero obtenido mediante fraude u otros delitos. Algunas mulas de dinero saben que están colaborando en una actividad delictiva, mientras que otras puede que no lo sepan. Mover dinero para actividades ilegales puede acarrear graves consecuencias, incluidos cargos tanto civiles y como criminales.
Estafas de romance
El rápido crecimiento de las estafas d romance, así como de otros fraudes relacionados con criptomonedas y el comercio de divisas extrabursátil, significa que los delincuentes deben encontrar más formas de blanquear los fondos y conseguir que el llamado dinero limpio entre a sus cuentas. Mover el dinero a través de muchas cuentas legítimas abiertas por personas sin pasado delictivo dificulta que sea rastreado por las fuerzas de seguridad.
Los fraudes románticos han provocado un aumento significativo en las denuncias en la CFTC y otras agencias federales en los últimos años. En 2022, las pérdidas por fraudes románticos notificadas a las fuerzas de seguridad y otras agencias federales fueron de al menos 1.300 millones de dólares, igualando las pérdidas de 2021; pero casi duplicando la cantidad notificada en 2020. (1) Es probable que las pérdidas reales sean mucho mayores porque muchos fraudes no se denuncian.
Las mulas de dinero involuntarias también pueden ser víctimas de delitos. A veces se convence a las víctimas de fraudes románticos para que compartan la información de sus cuentas o monederos digitales a los delincuentes, quienes prosiguen a transferir fondos hacia o desde las cuentas. Otras veces, a las víctimas se les dice que tienen que ayudar con un asunto de negocios urgente, responder a algún tipo de emergencia, ayudar con una crisis personal que podría dañar su relación, o se les dan otras razones para aceptar y llevar a cabo las transferencias.
Estudiantes y solicitantes de empleo también en el punto de la mira
Las actividades de las mulas de dinero van más allá de las estafas románticas. Los estudiantes o los solicitantes de empleo que quieren ganar un dinero extra también son objetivo de estas estafas. Los trabajos se anuncian en las redes sociales o en portales de empleo en línea y a menudo no están bien definidos, pues consisten en poco más que abrir cuentas, enviar o recibir paquetes y mover dinero. Otras señales de alarma son:
- Mensajes de correo electrónico o redes sociales no solicitados que prometan dinero fácil a cambio de poco o ningún trabajo.
- El "empleador" utiliza servicios de correo electrónico de internet (como Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook, etc.).
- Se pide a los empleados que abran cuentas bancarias personales o creen empresas y abran cuentas comerciales para recibir y transferir dinero.
- Se pide a los empleados que reciban fondos en sus cuentas bancarias y luego los "procesen" o "transfieran" mediante transferencias electrónicas, transacciones de ACH (Cámara de Compensación Automatizada, en español), correo u otros medios.
- Los empleados reciben paquetes con dinero en efectivo.
- Los fondos se envían a las carteras digitales de los empleados y se les pide que conviertan los criptoactivos en efectivo y lo transfieran a otras personas.
- Los empleados pueden quedarse con una parte del dinero que transfieren.
Cómo se protege usted y su comunidad
Según el Departamento de Justicia y la Organización Internacional de Policía Criminal (INTERPOL), los captadores de mulas de dinero también han sido relacionados con organizaciones delictivas internacionales. Los fondos ilegales podrían estar procediendo de diversas actividades delictivas, tales como programas maliciosos, ransomware, y otras estafas dirigidas a empresas, además de las estafas de ayudas del gobierno utilizando emails. Recuerde:
- Nunca acepte mover dinero para alguien a quien no conoce personalmente.
- Si se ponen en contacto con usted a través de Internet y le piden que transfiera dinero, interrumpa inmediatamente la comunicación con esa persona.
- Si ya ha recibido dinero o criptoactivos de una persona que conoció en línea, no se los envíe a nadie. En su lugar, notifíquelo a su institución financiera y considere la posibilidad de cambiar de cuenta, especialmente si ha proporcionado información personal sensible sobre usted, cuentas bancarias o de comercio de criptoactivos.
- Notifíquelo inmediatamente al Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI en ic3.gov, y póngase en contacto con su oficina local del FBI.
Lo que está haciendo la CFTC para proteger al público
La CFTC se unió a la Iniciativa 2023 contra las mulas de dinero, un esfuerzo internacional anual para
desarticular las redes de mulas de dinero. Durante los tres meses que duró la iniciativa, los organismos participantes llevaron a cabo más de 4.000 acciones contra presuntas mulas de dinero. Junto con otros organismos encargados de hacer cumplir la ley y como parte de su misión permanente de promover la integridad de los mercados de derivados de Estados Unidos, la CFTC seguirá tomando medidas para identificar y abordar la actividad de las mulas de dinero relacionada con los mercados de derivados y así desmantelar las tramas de fraude dirigidos a los clientes.
[1]Estas cifras se basan en los informes enviados tanto a la Red Centinela del Consumidor de la Comisión Federal de Comercio como al Centro de Denuncias de Delitos en Internet (IC3) del FBI. Las pérdidas comunicadas a la CFTC no se hacen públicas.
Este aviso ha sido elaborado por la Oficina de Educación y Divulgación al Cliente de la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos. Se facilita únicamente como información general y no proporciona asesoramiento jurídico o de inversión a ninguna persona o entidad. Consulte con su asesor legal antes de tomar cualquier acción basada en esta información. La Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC) tampoco da fe que la información contenida en referencias o sitios web ajenos a la CFTC sean exactos. Cualquier referencia de este aviso a alguna organización o el uso de nombres de alguna organización, comercio, firma o corporación es sólo para fines informativos y no constituye ningún respaldo, recomendación o favoritismo por parte de la CFTC.