客户咨询：谨防接受和转发资金的提议

商品期货交易委员会提醒公众，犯罪分子可能会试图招募人们接受资金转账到他们的数字钱包，交易账户或其他金融账户，然后将资金转发给其他人，有时会支付所转移资金的一定比例作为奖励。 这种金融骗局是洗钱的一种形式，是违法行为。

犯罪分子称他们为“钱骡”，即，按照他人指示接收和转移通过欺诈或其他犯罪获取得金钱的人。一些钱骡知道他们正在协助犯罪活动，而另一些则可能不知道。为非法活动转移资金可能会导致严重后果，包括民事和刑事指控。

卷入杀猪盘

杀猪盘以及涉及加密货币资产和场外外汇交易的其他诈骗行为的迅速增长意味着犯罪分子必须找到更多洗钱的方式，并将所谓的干净的资金存人他们的账户。通过许多无犯罪记录的人开设的合法账户转移资金，使执法部门更难追踪。

近年来，杀猪盘导致美国商品期货交易委员会和其他联邦机构收到投诉大幅增加。2022年，向执法部门和其他联邦机构举报的杀猪盘诈骗损失至少达到13亿美元，与2021年的损失相当，但几乎是2020年报告损失金额的两倍¹。实际损失可能要更高，因为存在许多为举报的诈骗行为。

不知情的钱骡也可能是犯罪活动中的受害者。杀猪盘受害者会被游说分享账户或数字钱包信息给犯罪分子，他们会从该账户转入或转出资金。有时，他们会跟受害者说他们需要协助处理紧迫的业务问题，应对某些紧急情况，帮助解决可能危害他们关系的个人危机问题，或其他接受和进行转账的理由。

¹ 这些数字基于向联邦贸易委员会消费者哨点网站和联邦调查局互联网犯罪投诉中心（IC3）提交的报告。向美国期货商品交易委员会报告的损失并未公开报告。

学生和求职者亦成为目标

钱骡的活动并不仅限于杀猪盘。希望赚外快的学生和求职者亦是其目标。通过社交媒体或在线招聘网站发布的工作定义不明确的工作—秩序开设账户发送或接收包裹以及转账。其他警告信号包括：

• 来路不明的电子邮件或社交媒体消息，承诺赚钱只需极少的轻松的工作或完全不需要工作。
• “雇主“使用基于网络的电子邮件服务 (例如Gmail, Yahoo, Hotmail, Outlook, 等)。
• 员工被要求开设个人银行账户或创建公司并开设企业账户以接收和转账。
• 员工被要求在其持有的银行账户中接收资金，然后通过电汇，ACH，邮件，或其他方式“处理”或“转移”资金。
• 员工收到包含现金的包裹。
• 资金被转入员工的数字钱包，并要求员工将加密货币转换为现金再转给其他人。
• 员工可以保留部分转账金额。

保护您和您的社区安全

根据美国司法部和国际刑事警察组织（INTERPOL），钱骡招募者也与国际犯罪组织有联系，非法资金可能来自多种犯罪活动，包括恶意软件，勒索软件和其他针对企业的诈骗活动，以及盗窃专门用于流行病救济的政府资金。谨记：

• 切勿同意为从未见过面的人转账。
• 如有人在网上联系并要求您转账，请立即停止与此人的联系。
• 如您收到来自网上认识的人转给您的钱或加密货币，请勿将其转给任何人。相反，请通知您的金融机构并考虑更该账户，特别是如果您提供了关于您自己，银行或加密货币交易账户的任何敏感的个人信息。

请立即通过ic3.gov通知联邦调查局（FBI）互联网犯罪投诉中心（IC3， 并联系您的当地的FBI办事处。

CFTC 正采取哪些措施来保护公众

CFTC 加入了2023 钱骡行动计划，这是一项国际年度行动计划旨在破坏钱骡网络。在为期三个月的行动中，参与机构采取了四千多项针对涉嫌钱骡的行动。CFTC与其他执法机构一起，以提高美国衍生品市场的诚信作为其使命的一部分，将持续采取措施以识别和解决与衍生品市场相关的钱骡活动，破坏针对客户的欺诈活动计划。