La Oficina de Educación y Asistencia a los Inversionistas de la SEC, la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos (CFTC), la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), la Asociación Nacional de Futuros (NFA), y la Asociación Norteamericana de Administradores de Valores (NASAA) están publicando este Boletín para Inversionistas para resaltar algunos temas clave para la Semana Mundial del Inversionista 2021; una campaña global para crear conciencia sobre la importancia de la educación y protección de los inversionistas. Del 4 al 10 de octubre de 2021, se anima a que inversionistas, profesionales de inversión, maestros, padres, e investigadores, entre otros, hagan un esfuerzo especial para promover la educación en materia de inversión. Aquí hay algunos temas clave y de actualidad para inversionistas que estamos valorando en Main Street, en los Estados Unidos.
Inversión ambiental, social y de gobernanza (ESG)
Desde hace tiempo la inversión llamada ESG ha venido ganando cada vez más popularidad entre los inversionistas. Los inversionistas pueden oír hablar de ¨inversiones ESG¨ a través de asesores financieros, sitios en línea enfocados en la inversión, o incluso medios de comunicación populares. “ESG” significa ¨ambiental, social y de gobernanza¨. También se la denomina a menudo inversión sostenible, inversión socialmente responsable, o inversión de impacto. La inversión ESG es una forma de invertir en empresas en función de su compromiso con uno o más de estos factores ESG.
- El factor ambiental se enfocaría en el impacto que una empresa tiene en el medio ambiente o en los riesgos y oportunidades asociados con los impactos del cambio climático en la empresa, su negocio, o su industria.
- El factor social podría enfocarse en la relación de la empresa con las personas y la sociedad, o si la empresa invierte en su comunidad.
- El factor de gobernanza se enfocaría en cuestiones tales como la forma en que se gestiona la empresa o la remuneración de sus ejecutivos.
Diferentes inversiones pueden ponderar de manera diferente los factores ambientales, sociales y de gobernanza y también pueden enfocarse en diferentes criterios específicos dentro de uno de esos factores. Las inversiones que no tienen “ESG” en el nombre aún pueden incorporar elementos de inversión ESG en sus portafolios. Para obtener información sobre los fondos mutuos y los fondos cotizados en bolsa que utilizan una estrategia de inversión ESG, consulte Fondos ambientales, sociales y de gobernanza (ESG): Boletín para inversionistas.
Video: ¿Qué es una inversión ESG?
Activos digitales
Los activos digitales son parte de un nuevo ecosistema de tecnologías financieras que está en evolución y que incluye monedas virtuales, contratos inteligentes y aplicaciones que pueden depender de redes de contabilidad distribuida o redes “blockchain”. Los activos digitales pueden adoptar muchas formas y pueden representar un activo físico, un activo virtual, un valor y/o un derecho. Dependiendo de los hechos y circunstancias, incluida su estructura, los activos digitales pueden ser valores, productos en efectivo o derivados.
Todos los días se crean nuevos proyectos, monedas y tokens que se promocionan en las redes sociales, en foros de discusión y a través de aplicaciones de mensajería. Desafortunadamente, muchos inversionistas han perdido dinero porque los proyectos fracasan, son pirateados o fueron creados específicamente con el ánimo de defraudar a los inversionistas. Además, los estafadores utilizan las redes sociales, las plataformas de mensajería, e incluso los sitios web de citas personales, para convencer a los inversionistas de que les envíen activos digitales para invertir. Los inversionistas también han sido atraídos a sitios web comerciales diseñados para robar su dinero.
Los inversionistas deben comprender completamente la tecnología en la que se basa un proyecto, token o moneda, así como los riesgos que conlleva la inversión antes de comprometer su dinero. Los activos digitales pueden ser muy volátiles y poco comercializados, lo que los hace más fáciles de manipular. Los inversionistas sólo deben confiar su dinero a asesores financieros profesionales y registrados. Si alguien se ofrece a negociar por usted, verifique que esté registrado en la NFA, la SEC o la FINRA. Consulte los recursos para clientes de la CFTC sobre activos digitales y el Enfoque sobre ofertas iniciales de monedas y activos digitales para obtener más información.
Negociación intradía
Los inversores intradía compran, venden y venden a corto plazo y rápidamente acciones, opciones o futuros a lo largo de un día con la esperanza de que sus posiciones ganen valor durante los segundos o minutos que mantienen sus acciones o contratos; lo que les permite obtener ganancias rápidas. Los inversionistas minoristas pueden intentar sacar provecho de los mercados volátiles comprando futuros de productos, opciones o acciones individuales, incluyendo acciones de empresas muy promocionadas con capitalizaciones de mercado más pequeñas. La inversión intradía es extremadamente arriesgada y puede resultar en pérdidas económicas sustanciales en un período de tiempo muy corto. La influencia creada por contratos de futuros, préstamos de margen u opciones puede aumentar los riesgos.
A veces, las acciones, opciones o productos a las que se dirigen los inversores intradía pueden ser comentadas en medios tales como redes sociales, lectores de contenido de noticias, sitios web de investigación de inversiones, boletines informativos de inversiones en línea, sitios web de evaluación de inversiones, foros de mensajes, salas de chat y foros de discusión. Puede ser tentador dejarse llevar y seguir lo que parece estar haciendo todo el mundo. A veces, sin embargo, seguir a la multitud puede provocar pérdidas importantes en la inversión. Para obtener información sobre estos importantes riesgos y consejos para la inversión a largo plazo, consulte Alerta para inversionistas: ¿Está pensando invertir en las acciones que están de moda? Entienda los riesgos del comercio a corto plazo basado en las redes sociales; o Asesoramiento al cliente: comprenda los riesgos y los mercados antes de reaccionar al revuelo en el Internet. Para más información sobre las reglas que aplican a personas que se dedican a la negociación intradía, lea ¿Negocio a diario? reglas de margen para operaciones intradía.
Video: ¿Qué es una Negociación intradía?
Los SPAC
“SPAC” (por sus siglas en inglés) significa Empresa de Adquisición con Fines Específicos y es un tipo de “empresa de cheques en blanco” . Las SPAC se han convertido en un vehículo popular para la transición de una empresa privada a una empresa pública, es decir, que cotiza en bolsa. Ciertos participantes en el mercado creen que, al cotizar en bolsa haciendo una transacción SPAC, una empresa privada puede convertirse en una empresa que cotiza en bolsa con más fiabilidad, en cuanto a precios y control sobre los términos del acuerdo, en comparación con las ofertas públicas iniciales tradicionales, o los IPO.
Este tipo de transacciones, en las que una SPAC adquiere o se fusiona con una empresa privada, ocurren más tade, a menudo muchos meses o incluso un año después de que la SPAC haya completado su propia IPO. Sin embargo, a diferencia de una empresa operativa que se hace pública a través de una IPO tradicional, una SPAC se convierte en una empresa fantasma cuando se hace pública. Esto significa que no tiene un negocio operativo subyacente y no tiene activos distintos del efectivo e inversiones limitadas, incluidos los ingresos de la IPO. Para obtener más información sobre la inversión en SPAC, consulte Lo que necesita saber sobre las SPAC: Boletín actualizado para inversionistas.
Evite estafas de impostores de corretaje
Si bien las estafas relacionadas con inversiones no son realmente nuevas, prácticamente todos los días surgen nuevas variantes. Durante el pasado año, los reguladores de valores han observado un aumento en los incidentes cibernéticos, incluidos los estafadores que crean sitios web falsos utilizando nombres y datos de auténticos profesionales del sector (sin que estos tengan conexión alguna con los sitios fraudulentos). Suplantar la identidad es una de las estafas más antiguas, pero puede ser difícil detectarla a menos que sepa lo que está buscando. Más allá de los errores típicos, como la mala gramática, errores ortográficos, frases extrañas o incómodas, o el uso indebido de terminología del ámbito de la inversión, una pista importante de que nos alerta de que nos podemos encontrar ante una estafa de impostor de corretaje es que se use el nombre de un profesional registrado como nombre de dominio del sitio web (ej., nombresegundonombreapellido.com). En julio de 2021, el FBI y la Comisión de Bolsa y Valores emitieron una advertencia a los inversionistas sobre este problema, y FINRA brindó consejos adicionales para ayudar a los inversionistas a detectar falsificaciones en Cuidado con estafas de corredores de bolsa impostores.
Si tiene preguntas sobre sus inversiones o su asesor de inversiones, puede llamar a la línea de asistencia al inversionista de la SEC (800) 732-0330. Puede también reportar un problema sobre sus inversiones o informar sobre un posible fraude de valores a la SEC, o enviando un correo electrónico a [email protected]. Síganos en Twitter y Facebook y regístrese para recibir actualizaciones sobre temas y noticias relacionados con inversiones.
Recursos adicinales
CFTC: Artículo: No sea nuevamente víctima de fraudes de recuperación de dinero perdido
CFTC: Artículo: Seis pasos a seguir después de descubrir un fraude
FINRA: Haga un curso de inversión inteligente, una serie de seis minimódulos rápidos para ayudar a los inversionistas a desarrollar conocimiento y aptitudes esenciales para invertir.
Este Boletín para inversionistas representa las opiniones del personal de la Oficina de Educación y Asistencia a los Inversionistas. No es una norma, reglamento o declaración de la Comisión de Bolsa y Valores (Comisión). La Comisión no ha aprobado ni desaprobado su contenido. Este Boletín, como todas las directrices para el personal, no tiene fuerza ni efecto legal: no altera ni modifica la ley aplicable y no crea obligaciones nuevas o adicionales para nadie.