犯罪组织的目标是学生和寻求轻松在家收入的人。线上提供的条件说你所要做的就是开设银行账户、汇款或收款、将美元兑换成加密资产或反之亦然，或者接收资金购买商品并将商品交付给第三方。你可以保留部分收到的钱， 当作是补偿你的时间和所造成的麻烦的，
事实上，跨国犯罪组织利用新成员的不可疑的账户，使执法部门更难追踪犯罪分子通过欺诈或其他严重犯罪，如人口贩卖或非法贩毒，所窃取的资金。犯罪分子称他们为“钱骡”——这些人按照别人的指示接收和转移资产。执法部门称之为洗钱，如果你继续不举报，可能会锒铛入狱。你的身份也可能被犯罪分子再利用。
除了求职者可能相信“神秘采购客”或“支付处理商”提供的服务是合法之外，其他人可能认为他们正在帮助朋友度过紧急或困难的情况，但实际上可能是爱情或友情的信任骗局的受害者。浪漫信任的骗局，即犯罪分子称之为“杀猪”骗局，给这些庞大而复杂的洗钱网络助燃。
从什么蛛丝马迹去寻找
出账。犯罪分子转移资金的最简单方法之一是通过区块链上的加密资产，例如 Tron 区块链上的 Tether (USDT) 或比特币。与此同时，执法部门在追踪和扣押被盗资产方面做得越来越好。因此，犯罪分子需要将他们的代币兑换成美元或从区块链“转出”资金。犯罪分子可能会将硬币发送到数字钱包，并指示您将钱转移到您的数字资产交易账户，将加密货币兑换成美元，然后将现金从您的银行转移到另一个账户。
入账。犯罪分子还可能希望您透过接受现金将美元转移到区块链，用它来购买加密资产（有时是在比特币亭）并将加密货币转发到另一个钱包。
潜散。在这种情况下，您可能会收到大量加密货币到您的数字钱包或交易账户，并要求您发送几笔较小的金额到钱包所列的地址。
切记
· 转移资金用于非法活动可能导致刑事和民事指控。
· 如果有人在网上接近您并要求您转移资金，立即终止通信。
· 如果您已经从网上认识的人那里收到了钱或加密资产，不要将其发送给其他人。通知您的金融机构并考虑更改账户和钱包地址，特别是如果您提供了任何有关您自己、银行或加密资产交易账户的个人敏感信息。
· 立即通知 联邦调查局 的互联网犯罪投诉中心 (IC3) ic3.gov，并联系您当地的 FBI 外地办事处。您也可以在 CFTC.gov/complaint 网上提交提示或投诉。
保护公众
CFTC 自 2023 年以来一直参与国际钱骡的初步行动，并采取措施识别并阻止与锁定市场顾客的诈骗有关的钱骡活动。了解更多有关钱骡骗局和潜在后果的资讯。
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