Las organizaciones delictivas marcan como objetivos a estudiantes y personas que buscan ingresos fáciles mediante una actividad que les permita trabajar desde casa. Las ofertas en línea aseguran que todo lo que tiene que hacer es abrir cuentas bancarias, enviar o recibir dinero, convertir dólares a criptomoneda o viceversa, o recibir fondos para comprar mercancías y entregárselas a un tercero. Por su tiempo y esfuerzo, dicen, podrá quedarse con parte del dinero que reciba.
En realidad, las organizaciones delictivas transnacionales utilizan las cuentas no sospechosas de sus reclutados para dificultar que las fuerzas del orden rastreen los fondos que los delincuentes han robado mediante fraude u otros delitos graves, como la trata de personas o la venta ilegal de drogas. Los delincuentes los llaman “mulas de dinero”, personas que, bajo la dirección de un tercero, reciben y mueven activos. Las autoridades lo llaman lavado de dinero y podrían llevarlo a la cárcel si no lo denuncia. Además, los delincuentes también podrían reutilizar su identidad.
Además de los solicitantes de empleo que pueden creer que las ofertas para ser “compradores secretos” o “procesadores de pagos” son legítimas, otras personas pueden pensar que están ayudando a un amigo en una situación urgente o difícil, pero en realidad pueden también ser víctimas de una estafa de romance o confianza en la amistad. Las estafas de confianza en las relaciones, que los delincuentes llaman fraudes de “matanza de cerdos”, alimentan gran parte de estas vastas y sofisticadas redes de lavado de dinero.
Estar atento ante:
Salidas. Una de las formas más fáciles para que los delincuentes muevan dinero es a través de criptomonedas en una cadena de bloques, tales como Tether (USDT) en la cadena de bloques Tron o Bitcoin. Al mismo tiempo, las fuerzas del orden están mejorando el rastreo e incautación de activos robados. Es por eso que los delincuentes necesitan convertir sus tokens en dólares o dinero de “salida” de la cadena de bloques. Los delincuentes pueden enviar monedas a una billetera digital e indicarle que transfiera el dinero a su cuenta de operaciones de activos digitales, convierta las criptomonedas a dólares y transfiera el efectivo de su banco a otra cuenta.
Rampa de acceso. Los delincuentes también podrían querer que usted transfiriera dólares a la cadena de bloques aceptando efectivo, usándolo para comprar criptomonedas (a veces en un quiosco de bitcoins) y reenviarlas a otra billetera.
Transacciones múltiples en efectivo (Smurfing). En esta situación, es posible que reciba una gran cantidad de criptomonedas en su billetera digital o cuenta de negocios y se le solicite que envíe varias cantidades más pequeñas a una lista de direcciones de billetera.
Recuerde
- Mover dinero para actividades ilegales puede dar lugar al levantamiento de cargos criminales y civiles.
- Si se le acercan en línea y le piden que transfiera dinero, termine inmediatamente las comunicaciones.
- Si ya recibió dinero o criptomonedas de una persona que conoció en línea, no se los envíe a nadie más. Notifique a su institución financiera y considere cambiar cuentas y direcciones de billetera, especialmente si ha proporcionado información personal confidencial sobre usted, su banco o sus cuentas comerciales de criptomoneda.
- Notifique inmediatamente al Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI en ic3.gov y comuníquese con su oficina local del FBI. También puede enviar un pista o queja en CFTC.gov/complaint.
Protegiendo al público
La CFTC ha participado en la iniciativa internacional sobre mulas de dinero desde 2023 y toma medidas para identificar e interrumpir la actividad de estas relacionadas con esquemas de fraude dirigidos a clientes del mercado. Obtenga más información sobre las estafas de mulas de dinero y sus posibles consecuencias