警告试图利用市场波动重大事件获利的欺诈行为

商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission，简称CFTC）建议公众警惕那些试图利用自然灾害、战争或其他经济冲击等重大新闻事件引起的市场波动获利的诈骗行为。

商品期货和期权确实允许交易者对冲市场风险。从历史上看，黄金期货和其他贵金属在经济不确定时期都会出现短期上涨。场外数字资产或外汇交易者可能能够在其他市场下滑时识别出价值上升的货币对。然而，无风险的策略并不存在，没有任何人或计划可以保证未来的结果。同样，所有风险、费用和开支都应提前披露。如果您要将资金或资产交给某个个人或公司，让他们为您交易期货、期权、外汇或杠杆商品合约，请确保他们已在 CFTC 注册。

考虑事项

诈骗者常常利用重大新闻事件来增加其骗局的可信度或操纵情绪。通过学会识别每个人都具有的常见心理偏见以及常见的欺诈手段并采取一些预防措施，您可以更好地保护自己。举报所遇到的诈骗行为也有助于在这些困难时期保护他人。

看穿心理盲点

交易和投资会伴随着许多影响决策的偏见和情绪。例如，某个事件造成的市场损失可能会促使一些交易者弥补损失，而其他交易者可能会寻求安全。诈骗者知道这一点，并设计他们的议案来迎合这些人性特质。例子包括：声称拥有特殊的内幕信息或见解、承诺异常高的回报、担保、可靠的交易信号或低开户成本。这些推广会在您最感兴趣的时候出现在您的收件箱或社交媒体上。

常见的建议是“如果它看上去好得令人难以置信，那它很可能就是假的”。但诈骗行为经常能够成功，因为它们看上去确实很好。问题在于，即使对于经验丰富的交易者来说，当有偏见时，他们也很难识别什么是“太好”了。大量研究指出，金融知识和经验越丰富，越容易成为投资诈骗的受害者。这可能是相关性：金融知识水平较高的人更有可能进行交易，因此也更有可能遭遇诈骗。或者，正如一些研究人员认为，过度自信可能会导致一些交易者忽略重要的尽职调查。

其他可能导致交易者陷入诈骗陷阱的常见认知偏见包括：

• 认知偏见。这是指我们倾向更加相信自己同意的信息，而忽略那些与我们的观点不符的警告或信息。例如，如果您认为某种产品是一项安全的投资，那么您就更有可能相信支持该想法的议案，而看淡有关该产品风险的讨论。
• 热手偏见。人们相信近期的成功将带来未来的成功，就像一位掷出骰子多次获胜的赌徒一样。它导致我们忽视市场中的概率和随机性。虚假的外汇或二元期权信号骗局，或定价过高的培训计划经常会利用这种偏见。
• 沉没成本偏见。这是因为我们相信情况会好转或因为我们已经投入了很多，所以愿意投入更多资金而不是止损的倾向。最近，CFTC 收到了数百起涉及在线数字资产或外汇“经纪商”的诈骗投诉，这些“经纪商”承诺在几天内带来巨额回报。在存入数百美元的加密货币后，交易者们会收到大量虚假声明，声称会获得巨额回报。当交易者试图套现时，他们被告知必须先支付费用才能获得收益。他们支付了费用，然后被告知需要缴税，然后还要缴纳更多费用，等等。永远不要花更多的钱来取回属于您的东西。

常见诈骗策略

虽然有关诈骗的故事可能因事件而异，但使用的策略却相当常见。它们包括：

• 超额回报。这就是“令人惊叹的因素”。大笔金钱的承诺往往伴随着低风险或无风险的保证或承诺。
• 紧迫性。诈骗者通常会迫使交易者在市场状况发生变化之前立即采取行动。害怕错过机会是一种强大的动机，这就是为什么这种策略经常被使用。逼迫您快速采取行动的压力应该是您停下来的信号。验证您被告知的内容。要求其以书面提供。并且从您信任的其他人那里获取意见。
• 建立信誉。您会把钱随便给任何人吗？不会。所以诈骗者通常使用模糊、无法验证的凭证，例如“对冲基金天才”、“交易传奇”或“华尔街最大公司的顾问”。前往 cftc.gov/check 查看该个人是否已在 CFTC 或其他监管机构注册。
• 感言。网络平台显眼地展示客户评论。社交媒体页面展示满意客户声明的屏幕截图，表明回报丰厚。这些也旨在通过确认其他“真实”的人正在这样做并做得很成功（所以这一定是可以的）来获得您的信心。
• 互惠。诈骗者通常会提供免费礼物以换取电子邮件地址。礼物可能是免费演示、免费课程或书籍、一些代币或其他承诺。然而，一旦诈骗者获得了电子邮件地址，他们就会开始行动。议案和要求越来越大，越来越频繁——直到受害者血本无归。

如果您认为自己是诈骗的受害者，请访问 cftc.gov/complaint 提交线索。