诈骗的迹象

确保自己不被诈骗的最好方法就是持续了解状况。小心骗徒用来引诱您做出不当投资的手法 。注意以下行销的策略：

  • 高回报率或保证 - 核实该公司或个人的业绩记录，除非您能获得有关该投资和其公司的可靠信息，否则不要投资。
  • 限时优惠或高压销售策略 - 不要被迫急于作出决定。如果他们要求您立刻给出承诺，或要求您无论以何种方式（现金，转帐汇款，信用卡等）快速下款则请保持怀疑的态度。
  • 风险很小或无风险 - 除了美国政府的债务义务外，所有投资都有一定程度的风险。期货合约是杠杆化或保证金交易的；您的损失可能会超过最初存款的保证金。要求对方提供披露风险的书面声明。
  • 利用友谊或信任关系 - 与您可以信任提供财务谘商的人核实；不要轻信您所认识的人都已经投资了的说法。
  • 独家优惠，限量供应，特别折扣或优惠 – 避免与任何只针对特定人士提供的优惠或因数量有限而声称紧迫的交易。  
  • 宣称进行“银行间市场”交易 – 避免与那些声称可以为您在银行间市场 – 一个由大公司和银行组成的网络 - 进行外汇交易的公司合作。
  • 激进的销售方式 – 无视于您“不”的回答，不断打电话，威胁，催促您利用市场中的某一特定趋势或事件去投资。
  • 特殊资历，声称具有可信度 – 谨防那些声称拥有特殊经验或以工作为基础宣称其有可信度的人。例如，“请相信我，身为EZY Money Inc.的高级副总裁，我绝不会出售无法获利的投资项目。”

避免成为受害者

  • 要求提供书面资料 - 合法公司不会有提供书面信息的问题。
  • 谨防快速致富计划 - 如果听起来完美得难以置信，那它很可能就是假的。如果您刚刚退休或获得一笔资金，并正在寻找一个安全投资的话，请特别警惕。
  • 避免回应主动来电讨论投资的电话 - 如果您不认识的人来电与您讨论投资机会的话，请持怀疑的态度。即使他们声称是从某份名单上获得了您的名字。
  • 调查该公司或组织 – 询问该公司是受哪些州或联邦机构监管并与哪些机构注册。使用Verify the answers网站核实。
  • 询问若您不满意时有哪些追偿措施 – 以书面形式获得任何担保或退款条款。
  • 慎读那些您无法核实的推荐评价 – 核查企业的合法性和所有参考资料。
  • 谨防虚假网站 – 自行调查研究，并向您正在考虑的投资类型具有监管权的机构和组织进行核实。

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