Señales de estafa

La mejor manera de protegerse contra el fraude es mantenerse informado. Tenga en cuenta las tácticas que utilizan los estafadores para inducir a tomar decisiones de inversión cuestionables. Esté atento a lo siguiente en las propuestas de venta:

  • Alta tasa de rendimiento o garantía: verifique el historial de la empresa o del individuo, no invierta a menos que pueda obtener información sólida sobre la inversión y la empresa.  
  • Ofertas por tiempo limitado o tácticas de venta de alta presión: no se deje presionar para tomar una decisión rápida. Desconfíe si le exigen un compromiso inmediato o si le piden que acelere el pago, sin importar el método (efectivo, transferencia de dinero, tarjeta de crédito, etc.) 
  • Poco o ningún riesgo: excepto las obligaciones del gobierno de EE. UU., todas las inversiones tienen cierto grado de riesgo. Los contratos de futuros están reservados o apartados; usted puede ser responsable de pérdidas que excedan su depósito inicial. Solicite una declaración de riesgos por escrito.
  • Aproveche sus amistades o personas de confianza: compruébelo con alguien en cuyo asesoramiento financiero pueda confiar; no se deje engañar por meras afirmaciones de que otras personas que usted conoce ya han invertido.  
  • Ofertas exclusivas, oferta limitada, descuentos o favores especiales: evite ofertas disponibles solo para determinadas personas o afirmaciones de urgencia debido a disponibilidad limitada.  
  • Afirmaciones de operaciones comerciales en el "Mercado Interbancario": evite empresas que ofrecen negociar divisas por usted en el mercado interbancario, una red de grandes empresas y bancos.  
  • Enfoque de ventas agresivo: no aceptar un "no" por respuesta, llamadas telefónicas repetidas, amenazas, instarlo a aprovechar una tendencia o un evento particular en el mercado.  
  • Credenciales especiales, afirmaciones de credibilidad: tenga cuidado con las personas que afirman tener experiencia especial o afirman credibilidad en función del lugar donde trabajan. Por ejemplo, "Créame, como vicepresidente superior de Dinero Fácil Inc., nunca vendería una inversión que no rindiera". 

Evite convertirse en víctima

  • Solicite materiales por escrito: las empresas legítimas no tendrán problema en proporcionarle información escrita. 
  • Desconfíe de los planes de enriquecimiento rápido: si parece demasiado bueno para ser verdad, probablemente lo sea. Esté especialmente atento si se jubiló recientemente u obtuvo dinero y está buscando una inversión segura.   
  • Evite llamadas telefónicas no solicitadas sobre inversiones: sea escéptico si alguien un desconocido lo llama para informarle sobre oportunidades de inversión. Incluso si pueden afirmar que obtuvieron su nombre de una lista.
  • Investigue la empresa u organización: pregunte qué agencias estatales o federales regulan la empresa y ante quién está registrada. Verifique usando Verifique las respuestas. 
  • Pregunte qué recurssz tiene si no está satisfecho: obtenga cualquier disposición de garantía o reembolso por escrito.  
  • Tenga cuidado con los testimonios que no pueda verificar: asegure la legitimidad de una empresa y de todas las referencias. 
  • Tenga cuidado con los sitios web falsos: investigue y verifique con la agencia u organización que tiene autoridad regulatoria sobre el tipo de inversión que está considerando.

Denunciar actividad sospechosa  

Para denunciar posibles violaciones de las leyes de comercio de productos básicos:

Llame a la División de Cumplimiento de la CFTC al 866-FON-CFTC (866-366-2382)