标题>不要让欺诈让您觉得自己很愚蠢

欺诈是一种犯罪行为，就像抢劫或入室盗窃一样。欺诈者不使用暴力，而是使用谎言和诡计。这些损失会导致重大的财务和心理创伤，从失去毕生积蓄和经历经济困难，到压力、焦虑、抑郁和自杀念头。要查找您所在地区的心理健康服务，请访问 FindTreatment.gov.

任何受害者感到羞愧或自责都很自然。 我是否应该知道这个提议“好得令人难以置信”吗？我怎么会上当受骗？但这不一定是您唯一的感受。许多人举报欺诈，因为即使他们知道他们可能无法拿回自己的钱，但给了他们一种正义感。其他人报告欺诈是因为他们知道他们提供的信息可以防止其他人成为受害者。

您最好的防御是知识 — 知道如何识别和避免欺诈，以及如何在成为受害者时将伤害降至最低。

需要识别的五种欺诈行为

以下是您应该详细了解的常见欺诈行为。使用下面的链接了解欺诈的运作方式、注意事项以及其他资源。此外，请访问 CFTC 的举报人计划，了解有关 CFTC 执法机构的更多信息.

  • 金融诱骗
    国际犯罪团伙通过一种复杂的网络诈骗手段骗取了美国人至少 35 亿美元，该骗局通过浪漫和财富的承诺引诱受害者。歹徒通过 “错误号码”文本或虚假的社交媒体/约会资料联系受害者，然后花数周或数月的时间通过建立信任并让他们相信自己处于新的关系中。最终，骗子介绍通过加密货币或外汇交易赚钱的想法。受害者可能在第一笔交易中赚钱，但在犯罪团伙偷走了一切可能的东西后，他/她就带着受害者的钱消失了。这个骗局的肇者将这种 “欺诈称为杀猪”。
  • 数字资产欺诈
    其中包括欺诈交易平台、哄抬和抛售计划和庞氏骗局。
    • 交易平台欺诈：这些网站通常提供承诺巨额保证回报的 “投资计划” 。但是，那些没有无风险的交易或有保证的赚钱机会。看起来都很棒，直到您尝试取款却遇到一个又一个的费用、税款或障碍。
    • 哄抬和抛售骗局：哄抬和抛售骗子使用社交媒体平台、消息应用程序或留言板来炒作他们控制或可以轻松操纵的鲜为人知的代币。骗子从操纵价格开始。随着越来越多的人加入购买，价格会上涨。当代币的价格达到目标高位（只有骗子知道）时，骗子会抛售毫无价值的代币，价格下跌，交易者纷纷退出，许多客户一无所有。
    • 庞氏骗局：庞氏骗局有多种形式，但其中一种涉及交易员募集资金以投资数字资产，并且通常承诺保证回报。欺诈者使用这些钱投资，而是直接窃取，并使用一些钱向以前的投资者支付虚假的 “回报”，但大部分钱都为欺诈者的奢侈的生活买单。
  • 外汇欺诈：外汇交易欺诈也有多种形式，但每种都承诺高回报或 “赢”率。欺诈通常围绕着未注册的交易平台、愿意分享他们的秘密交易信号的人、为您交易的软件，或者使用自营交易公司的资金进行交易并“分享”利润的机会。通常，汇了款（通常是加密资产）的受害者会损失一切。
  • 贵金属欺诈：这些欺诈承诺 “安全”的投资，但虚高的价格、高额佣金和过高的持续费用使受害者无法获利。欺诈者往往以老年投资者为目标，说服他们将退休账户转入自导的 IRA 并投资于贵金属。
  • 冒名顶替欺诈：这些骗子冒充政府官员、执法人员、亿万富翁或名人从毫无戒心的受害者那里窃取钱财。

举报有帮助

向监管机构和执法部门报告可疑的欺诈行为会有所帮助。您的信息可能是必要线索, 有助于保护他人的案件。投诉数据经过分析可确定欺诈趋势的发展，说明欺诈计划的范围和规模，并用于提醒公众。此外，如果您提交的举报导致执法行动成功，您可能有资格获得 CFTC 通过 CFTC 举报人计划收取的 10% 到 30% 的补偿金.  

但是，举报欺诈行为并不能保证会引发调查或您将拿回您的钱。要追回因欺诈而损失的钱是非常困难的。有关更多信息，请参阅发现欺诈后要采取的 6 步骤。

向监管机构报告

监管机构可以提起民事指控并起诉要求罚款，这可能有助于偿还受害者。政府处理您的案件或帮助挽回您的损失，绝不会要求您支付费用。根据所涉及的产品、市场和事实，以下机构可能会提供帮助：

向执法部门报告

在报告欺诈行为时，最好的办法是涵盖所有— 与地方、州和联邦当局合作。执法部门可以提出刑事指控。将欺诈行为报告至：

您可以提供的详细信息

如果您提交投诉，请考虑以下详细信息帮助调查人员：

  • 最初联系您的方式（社交媒体平台、约会应用程序、 “错误号码” 文本等）
  • 与您联系的人的姓名和联系信息
  • 与您联系的人的照片
  • 公司名称和联系信息
  • 如果您提取了超过 10,000 美元进行投资，您的金融机构的名称和地址
  • 您汇款的姓名、地址和银行账户信息（如适用）
  • 您被告知的有关优惠的信息（保证收益、内幕信息）
  • 您总共汇款或损失的金额
  • 交易应用程序类型和名称
  • 交易网站地址
  • 如果欺诈涉及数字资产：
    • 使用的预付卡类型或加密资产信息平台位置（如果适用）
    • 您认为自己正在交易的数字资产或金融产品
    • 发送钱包托管交易所名称
    • 发送钱包公共地址
    • 接收钱包托管交易所名称（如适用）
    • 接收钱包公共地址
    • 交易哈希或标识 （txid）
    • 如果您收到 “利润”，则发送钱包的公共地址
    • 如果您收到了 “利润” ，则发送钱包托管交易所名称
  • 如果欺诈涉及外币，
    • 您交易的货币
  • 如果欺诈涉及贵金属
    • 您的金属发货地
    • 收货地址
    • 自导 IRA 公司的名称和地址（如适用）
    • IRA 转账表格
    • 存放您的金属的存放处的名称和位置
    • 购买的金属类型
    • 如果您被告知硬币具有收藏或“钱币”价值，请指明此附加值

本文由商品期货交易委员会的客户教育和推广办公室编写。它仅供一般参考之用，既不是法律解释，也不是委员会政策的声明，不向任何个人或实体提供法律或投资建议。在根据此信息采取任何行动之前，请咨询您自己的法律顾问。本公告引用了非 CFTC 网站和组织。CFTC 无法证明这些非 CFTC 参考中信息的准确性。本文中提及任何组织或使用任何组织、行业、公司或公司名称仅供参考，并不构成 CFTC 的认可、推荐或偏好。