Las bandas criminales internacionales han defraudado a los estadounidenses por más de 3.500 millones de dólares a través de una sofisticada estafa en línea que implica manipulación financiera (también conocido como fraude romántico o fraude de criptoinversión). Los estafadores se comunicarán con usted a través de un mensaje de texto alegando haber marcado un número incorrecto, en una aplicación de citas personales, o mediante plataformas de redes sociales de uso común. Su nuevo "amigo" o interés romántico se presentará como atractivo y adinerado dada su supuesta riqueza derivada del comercio de productos básicos de activos digitales, tales como bitcoin, monedas estables o Forex. Después de semanas de comunicaciones, lo alentarán a invertir a usted también. Al principio es posible que piense que está ganando dinero, por lo que seguirá invirtiendo. Una vez que no le quede nada para invertir, su dinero y su amigo desaparecerán. Los autores de esta estafa se refieren a este fraude como un fraude de “carnicería de cerdos”.
Protéjase no enviando ningún dinero a personas que sólo ha conocido por internet y verificando la foto del perfil de su nuevo amigo.
- El montaje
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Conoce a una persona atractiva extraña en línea a través de las redes sociales, un sitio de citas o mediante un mensaje de texto aleatorio. Antes de que se dé cuenta, está ya enviando mensajes de texto todos los días, pero nunca se ven en persona, ni siquiera en una videollamada. Su nuevo amigo es rico, atractivo, viaja y le gusta todo lo que hace. ¿Cómo se hicieron tan ricos? Haciendo negocios y también pueden mostrarle a usted cómo hacerlo.
- La estafa
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Tendrá que hacer sus depósitos en bitcoins o criptomonedas, pero su amigo le muestra cómo y luego le dice que transfiera esas criptomonedas a una plataforma de inversión de la que usted nunca había oído hablar antes. Usted primero invierte una pequeña cantidad y rápidamente obtiene grandes ganancias, tal como su amigo pronosticó. Usted queda convencido de invertir más, incluso si eso significa vaciar sus ahorros para la jubilación, obtener un préstamo para su casa o pedir fondos prestados a otros.
Su cuenta sigue aumentando y su amigo sigue animándole a invertir cada vez más. Si menciona retirar su dinero, esa persona intenta convencerle de que sería un gran error, o se enoja. También podría haber amenazas o un intento de chantaje con fotos o cosas que usted haya dicho que sean comprometedoras. Cuando intenta retirar su dinero, de repente surgen problemas técnicos o impuestos y tarifas no revelados anteriormente que primero deben pagarse de su propia cuenta, o simplemente se ignoran sus solicitudes. Tanto la plataforma de negocios, como su “amigo” y las ganancias, son todos falsos y fueron diseñados para generar su confianza y quitarle la mayor cantidad posible de su dinero
- Qué hacer y qué no hacer
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Qué hacer Qué no hacer -
Sí mantenga la conversación en plataformas de citas o redes sociales?
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Sí, haga una búsqueda inversa de la imagen de su nuevo amigo/a.
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Sí, investigue minuciosamente a las personas o empresas antes de operar.
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¿Están registrados ante las autoridades federales o estatales? Depender únicamente del registro no lo protegerá del fraude, pero la mayoría de las estafas involucran entidades, personas y productos no registrados.
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¿Puede encontrar en línea reseñas de terceros que sean confiables? No confíe en los testimonios del mismo sitio.
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Busque el registro de dominio del sitio para ver si su antigüedad coincide con sus afirmaciones. Si la entidad muestra la dirección de una sede, realice una búsqueda en el mapa en línea a nivel de calle para ver si parece la ubicación de un negocio legítimo.
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No comercie con ni dé dinero a personas que solo conoce en línea.
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No negocie en mercados o productos que no comprende completamente. Una de las mejores inversiones que puede hacer es en información. Aprender sobre los mercados, conocer los riesgos y tener un plan de gestión de riesgos (que incluya cuánto puede permitirse invertir y perder) son las mejores formas de evitar el fraude y tomar decisiones informadas.
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