Fraudes de activos digitales

Los fraudes de activos digitales, como los que involucran Bitcoin, Ether, etc., se presentan de muchas formas; Todas las promesa de obtener ingresos demasiado buena para ser cierta. Independientemente de si las ganancias provienen de fraudes que involucran manipulación financiera, plataformas comerciales, inflar-y-vender o esquemas Ponzi, puede evitar estos fraudes asegurándose que entiende el activo subyacente y cómo se deben obtener las supuestas ganancias.

El montaje

La mayoría de los fraudes de activos digitales se originan en las redes sociales. Los delincuentes crean o piratean perfiles y los utilizan para promocionar sus conocimientos de inversión, su plataforma comercial, sus planes de inversión que ofrecen rendimientos garantizados o el más actual token digital o proyecto financiero descentralizado.

Tal vez llegue a ver una publicación o video de un “criptomillonario” ostentando autos deportivos, jets privados, yates, vacaciones lujosas o gráficos de transacciones comerciales exitosas. Es posible que lea recomendaciones en los comentarios, o ¡que el “millonario” altruista simplemente quiera compartir sus secretos y ayudar a enriquecerse a todos! También es posible que reciba un mensaje de texto alegando haber marcado "número incorrecto". Si responde, el remitente querrá charlar y establecer una amistad con usted.

Uno de los primeros indicios de fraude es que los estafadores lo empujan a cambiar de su plataforma social preferida a otra aplicación de mensajería. Esto es para evitar que los algoritmos de la plataforma que buscan publicaciones fraudulentas detecten el fraude. Las aplicaciones de mensajería también permiten a los estafadores controlar el entorno y expulsar a cualquiera que presente dudas o verifique datos.

Fraudes más frecuentes

La CFTC tiene autoridad para hacer cumplir la ley sobre el fraude y la manipulación de las inversiones en los mercados de efectivo o de productos básicos digitales "al contado" y tiene plena autoridad regulatoria y de cumplimiento sobre los mercados de derivados, incluidos los contratos de futuros u opciones que utilizan productos digitales, como Bitcoin o Ether, como activos subyacentes.

Además de los fraudes de manipulación financiera, a los que los organizadores se refieren como “matanza de cerdos”, los delitos comunes que causan daño a los inversores en activos digitales son:

Fraudes en plataformas comerciales. Estos sitios suelen ofrecer "programas de inversión": cuentas discrecionales o comunes que los operadores del sitio utilizarán para financiar el comercio de productos básicos digitales. Comúnmente los programas prometen enormes ingresos garantizados: ponga 100 dólares y en dos semanas obtenga 1,000; ponga 500 dólares para obtener 5,000; etcétera. Cuanto más inviertan las víctimas, mayores serán los supuestos rendimientos sin riesgo.

Pero no existen transacciones libres de riesgos, ni oportunidades que garanticen ganar dinero. Los posibles chantajes amplifican el riesgo y puede aumentar sustancialmente las pérdidas.

Los fraudes en plataformas suelen ocurrir de forma incremental. Primero, se registra en el sitio web del estafador con su dirección de correo electrónico. Recibirá una notificación de bienvenida con una invitación para unirse a un seminario web o recibir ayuda personalizada durante su período de prueba gratuito. Las presentaciones están diseñadas para establecer una buena relación y lograr que usted realice un pequeño pago inicial. Una vez que ha puesto dinero en juego, la presión aumenta.

Pero en realidad no se produce ninguna operación comercial. El dinero que usted paga es robado por los estafadores. Si parece ganar dinero, se le presiona para que invierta más; Si pierde dinero, es posible que le ofrezcan clases adicionales, mejoras o “seguro contra pérdidas”. Cuando las víctimas intentan retirar sus ganancias, de repente surge un problema o le dicen que deben pagar directamente para cubrir tarifas exorbitantes o unos impuestos falsos no revelados anteriormente.

Tramas de ¨inflar y vender¨.  Los estafadores que usan tramas de ¨inflar y vender¨ utilizan plataformas de redes sociales, aplicaciones de mensajería o foros de mensajes para promocionar tokens poco conocidos o proyectos de finanzas descentralizadas (defi) que ellos mismos controlan o pueden manipular fácilmente. Los estafadores comienzan manipulando el precio al alza y anunciando a sus seguidores que el precio “¡subirá hasta la luna!” A medida que más personas se unen a la compra, el precio sube. Cuando los precios de los tokens alcanzan un objetivo alto (que solo los estafadores conocen), los estafadores venden los tokens sin valor, el precio cae, los inversores se apresuran a salir y muchos clientes acaban perdiendo todo.

Los estafadores que usan el método de "inflar y vender" pueden utilizar perfiles pirateados o asumiendo otras identidades o escondiéndose bajo nombres de usuario anónimos. Algunos grupos de "inflar y vender" y salas de chat pueden contar con miles de miembros, pero puede resultar difícil discernir quién es una persona real y qué cuentas son creadas por estafadores para generar credibilidad.

Esquemas Ponzi: los esquemas Ponzi implican que los inversores soliciten dinero para invertir en activos digitales y, por lo general, se presentan con una promesa de rendimientos garantizados. Estas solicitudes generalmente se realizan a través de redes sociales o mediante fraude basado en la afinidad, un tipo de fraude en el que el inversor se dirige a un grupo de personas en función de ciertos factores como la membresía de una iglesia, la etnia, o cualquier otra afiliación.

En lugar de invertir el dinero, el supuesto inversor utiliza el dinero de nuevos inversores para pagar "rendimientos" falsos a personas que han invertido anteriormente. Los supuestos inversores también gastan el dinero de sus víctimas en sí mismos, normalmente comprándose artículos de lujo, como coches caros o vacaciones. Con el tiempo, el esquema Ponzi se acaba desmoronando y, por lo general, los inversores pierden la mayor parte de su dinero.

Qué hacer y qué no hacer

Qué hacer

Qué no hacer

Examine minuciosamente a las personas o empresas antes de invertir.
- ¿Están registrados ante las autoridades federales o estatales? Depender únicamente del registro no lo protegerá del fraude, pero la mayoría de las estafas involucran entidades, personas y productos no registrados.
- ¿Puede encontrar reseñas confiables de terceros en línea? No confíe en los testimonios del sitio mismo.
- Busque informes de estafas sobre la empresa en sitios web como Crypto Scam Tracker | El Departamento de Protección e Innovación Financiera
- Busque el registro de dominio del sitio para ver si su antigüedad coincide con sus afirmaciones y, si muestra la dirección de su sede; realice una búsqueda en un mapa en línea a nivel de calle para ver si parece un lugar de negocios legítimo.
Recuerde que no existe ninguna inversión libre de riesgo.
Comprenda completamente lo que le venden, incluidos los riesgos de perder dinero, costos y tarifas.
Haga una pausa y considere cuidadosamente “oportunidades” interesantes. El miedo a perder oportunidades suele ser un aliciente mayor que las potenciales ganancias, por lo que los estafadores suelen fingir urgencia para impulsar las respuestas. No muerda el anzuelo.

No confíe en desconocidos que encuentre en línea.
No confíe en sugerencias o afirmaciones que vea en línea.
No siga enlaces o códigos QR contenidos en un correo electrónico. Podría ser un intento de "phishing" para enviarlo a un sitio simulado o "falsificado" diseñado para robar su dinero o información. Si recibe una advertencia de cuenta, busque el sitio web de su proveedor y comuníquese con el servicio de atención al cliente.
No pague más dinero de su bolsillo para recuperar sus ganancias o su inversión original. Si se ve involucrado en un fraude de plataforma, recuerde que las transacciones nunca se realizaron, que las ganancias nunca fueron reales y que los estafadores solo intentan sacarle aún más dinero.
No espere algo a cambio de nada. Las operaciones comerciales son difíciles y requieren una gran cantidad de información, conocimiento y experiencia. Los atajos o métodos infalibles y las personas que los venden probablemente sean fraudes. Después de todo, si alguien pudiera predecir de manera confiable los mercados, ¿por qué compartir esa información con el resto del mundo?

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