Fraude en tres actos:
- Desventajas de las relaciones
- Estafas de recuperación de fraudes
- Lavado de dinero
En muchos casos el fraude ocurre de forma, no de una sola vez. Las víctimas de fraude suelen reincidir una y otra vez.
Acto 1: Tragedia en la relación
Puede responder a un mensaje de texto aleatorio o de un extraño en las redes sociales que pretenda iniciar una relación. Pronto estará enviando mensajes de texto todos los días, intercambiando imágenes y se entera de que la persona gana dinero comerciando con criptoactivos o monedas extranjeras. Finalmente, el “amigo” se ofrece a enseñarle cómo hacerlo. Se le presenta un sitio web comercial. Se le muestran sus operaciones exitosas y el saldo de su cuenta crece rápidamente. El “amigo” lo presiona a invertir más y puede incluso convencerlo de invertir todo su dinero de sus cuentas de jubilación o de hipotecar su casa.
Al principio, es posible que pueda retirar una pequeña cantidad de dinero, pero si intenta retirar grandes sumas o cerrar la cuenta, de repente surgen problemas. Al final del fraude, usted queda en quiebra y con el corazón roto. Es posible que incluso deba una gran suma de impuestos al IRS por retirar fondos prematuramente de sus cuentas de jubilación.
Este tipo de fraude tiene muchos nombres, entre ellos, fraude de inversión en criptomonedas, fraude de manipulación financiera, fraude de confianza en las relaciones y el término que utilizan los operadores, fraude de “matanza de cerdos”. Obtenga más información sobre estafas de confianza en las relaciones.
Acto 2: ¿Una historia de recuperación?
Recuperar dinero perdido por fraude es poco común y más difícil si los dólares se convierten primero a Bitcoin (BTC), Tether (USDT) u otros activos criptográficos. Los delincuentes lo saben, por eso pueden llamarle y decirle que pueden recuperar su dinero perdido.
Las estafas de recuperación de fraude son una forma de fraude de pago por adelantado: es decir, cuando le piden que haga un pago por adelantado para recibir un pago mayor más adelante. En este caso, le informan de que su dinero robado ha sido recuperado o que se puede encontrar si primero paga un impuesto, una tarifa, o un anticipo. Muchas veces, la misma banda, o una diferente, lleva a cabo tanto la estafa original como la de recuperación. Obtenga más información sobre estafas de recuperación de fraude.
Acto 3: Cometiendo el delito
Un posible tercer acto es la promesa de un trabajo fácil a tiempo parcial. La oferta de “trabajo” es para que usted abra cuentas bancarias o billeteras de activos digitales para aceptar dinero o convertir criptomonedas a dólares y luego enviar el dinero a otro lugar. A cambio, usted se queda con una parte del dinero, pero el dinero fue robado a otras víctimas de fraude y este juego financiero es una forma de lavado de dinero que podría llevarlo a la cárcel. Las personas que cometen este fraude se denominan “mulas de dinero”. Obtenga más información sobre estafas de mulas de dinero.
Protéjase
- Nunca mezcle dinero con relaciones a larga distancia.
- Búsque información e imágenes de cualquier nuevo “amigo” que haya encontrado en Internet e intente contactarlos a través de otros medios para verificar sus identidades.
- Nunca envíe activos criptográficos ni proporcione información confidencial a nadie a quien solo conozca en línea.
- Tenga cuidado con las llamadas, cartas o correos electrónicos de personas o empresas con las que nunca ha contactado.
- Antes de operar con criptomonedas, verifique si la plataforma de operaciones está registrada en la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) o a su oficina estatal de servicios monetarios comercial. Obtenga más información en cftc.gov/es/check.
- Asegúrese de que cualquier plataforma comercial o empresa financiera tenga su sede en los Estados Unidos. Haciendo una búsqueda en el mapa de vista de calle con la dirección vea si parece un negocio legítimo.
- No haga transacciones comerciales en mercados o productos que no comprenda completamente.
- Tenga cuidado con impostores que se hacen pasar por oficiales del gobierno. Comuníquese directamente con la agencia para verificar las llamadas, los correos electrónicos o los mensajes que recibió.
Para reportar fraude:
Visite a cftc.gov/complaint o el Centro de denuncias de delitos en Internet del FBI, ic3.gov.