欺诈的三个行为：
- 关系骗局
- 追偿诈骗
- 洗钱
在许多情况下，欺诈是一个漫长的故事，而不是单一的行为。受骗的人往往会一次又一次地成为受害者。
第 1 行为：关系悲剧
您可能回复一条随机短信或社交媒体上想要开始一段关系的陌生人。很快你们就会每天发短信，交换图片，您了解到这个人通过交易加密资产或外币来赚钱。 最后， “朋友” 提出教您怎么做。您被介绍到一个交易网站。您会看到成功的交易，并且您的账户余额迅速增长。“朋友”迫使您进行更多投资，他甚至可能说服您用退休账户中的所有钱或抵押您的房屋来投资。
起初，您可能可以提取少量资金，但当您试图提取大笔资金或关闭账户时，问题突然就出现了。最后，您破产了，心碎了。您甚至可能因为过早从退休账户中取出资金而欠美国国税局一大笔税款。
这种类型的欺诈有很多名称，包括加密信任投资欺诈、金融诱骗欺诈、关系信任欺诈，以及运营商使用的术语，杀猪欺诈。点击关系保密诈骗的更多信息了解.
第 2 幕：东山再起的故事？
如果美元首先转换为比特币 （BTC）、泰达币 （USDT） 或其他加密资产，则追回因欺诈而损失的资金是罕见且更加困难。犯罪分子知道这一点，所以他们可能会打电话给您，声称他们可以拿回您丢失的钱。
追偿诈骗是预付款欺诈的一种形式--即要求您预先付款，以便稍后获得更大的回报。在这种情况下，您会被告知您的被盗资金已被追回，或者如果您先支付税款、费用或预付款，则可以找回。很多时候，同一个团伙或不同的团伙同时实施了初始骗局和追回骗局。点击欺诈追偿诈骗的更多信息了解.
第 3 幕：绝命毒师
第三项可能的行动是承诺轻松的兼职工作。“工作”机会是让您开设银行账户或数字资产钱包以接受资金或将加密货币转换为美元，然后将资金转移到其他地方。作为报酬，您可以保留一部分钱。但这些钱是从其他欺诈受害者那里偷来的，这种金融空壳游戏是一种洗钱形式，可能会导致您入狱。执行这种欺诈行为的人被称为“钱骡” 。点击钱骡诈骗的更多信息了解.
保护自己
- 永远不要将金钱与异地恋混为一谈。
- 对任何新的互联网 “朋友” 反向图像搜索，尝试通过其他方式联系以验证他们的身份。
- 切勿将加密资产或敏感信息发送给您在网上认识的任何人。
- 小心对待来自您从未联系过的人或公司的电话、信件或电子邮件。
- 在交易加密货币之前，请检查交易平台是否已在金融犯罪执法网络 （FinCEN） 或您所在的州注册为货币服务企业。在 cftc.gov/check 中了解更多信息.
- 确保任何交易平台或金融公司都在美国设有总部。通过对地址进行街景地图搜索，查看它是否看起来像合法企业。
- 不要在您不完全了解的市场或产品上进行交易。
- 当心政府被冒名顶替。请直接与代理机构联系，以验证您收到的电话、电子邮件或消息。
要举报欺诈行为：
访问 cftc.gov/complaint 或 FBI 的互联网犯罪投诉中心，ic3.gov.