美国商品期货交易委员会 (CFTC) 希望公众警惕未经注册的经纪人和顾问，以及社交媒体平台上的虚假推荐和所谓的交易专家。诈骗者可能创建许多在线个人资料或匿名身份，并以协调一致的方式利用它们引诱人们陷入骗局
常见的骗局包括吹嘘交易信号、自动交易软件、交易平台和“秘密”或万无一失的交易策略培训。这些欺诈行为通常针对那些有兴趣交易外币 (forex)、二元期权、数字货币或贵重金属的人。冒名顶替者骗局也可能以最近被骗的人为目标，承诺取回被盗资金。冒名顶替者经常冒充执法人员、律师或政府官员。
轻松赚钱——无需经验
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最近，CFTC 已就以下事项发出警报或立案执行：
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欺诈性个人资料很容易被发现如果您知道要找什么（线索），他们通常炫耀财富或吹嘘他们大赚一把的”百分比。异国情调假期、跑车和豪宅的照片很常见。关于此人的背景、资历和经验的详细信息或可验证的事实却少之又少。这些个人资料通常看起来很新，与家人、朋友或同事没什么关联。虚假个人资料旨在营造成功的假象和令人羡慕的生活方式。帖子可能甚至包含“交易大胜”或巨大的账户余额的屏幕截图。
用户资料介通常会宣传：
- 少经验甚或无经验即可获得每天成百上千美元回报的产品、服务或秘诀。
- 粉丝评论或视频，讲述没有前途的工作或深陷债务的故事，然后才决定冒险并分享成功。
- 市场“天才”或前专业人士想要与您分享他们的内部知识。（他们非常成功，以至于他们为保守秘密而感到内疚。）
- 大幅折扣、免费试用或担保帮助您入门。
- 一个无需付出太多努力就能赚取数百万美元的无风险机会。
但是，一旦人们迈出“无风险”的第一步，陷阱就会豁然出现。
谎言之网
评论视频或在小组讨论中回复其他成员可能看起来无辜，但这些互动只是诱饵。欺诈之所以成功往往是因为他们瞄准了受害者。表达兴趣，甚至参与相同的小组，都可能使某些用户成为潜在目标。骗子可以轻松大量您的个人资料信息，也能从其他平台的个人资料中收集详细的资讯。他们追逐他们认为最有利可图的目标。专业人士、退休人员、愿意冒一些风险的人或最近经历过一些财务压力的人通常都是常见的目标。
欺诈通常是逐步发生的。首先，您使用电子邮件地址在欺诈者的网站上注册。您会收到一封欢迎电子邮件，邀请您参加网络研讨会或在免费试用期间获得个性化帮助。这些介绍旨在建互立信的关系并让您承诺首期付款。一旦您投入，压力就会增加。如果您似乎赚钱了，您就会被迫投入更多；如果您亏钱，您可能会得到额外的课程、升级或“损失保险”。最终，很明显，这些建议、信号、产品、服务、平台、网络研讨会或工作坊都永远不会达到炒作的效果。
当您试图要回您的钱时，所有沟通就全停了。几周后，假冒身份的欺诈行为开始了。您可能会收到一封电子邮件或电话，来自一家律师事务所，起诉那些拿走您钱的人。欺诈者还会冒充 IRS、CFTC、SEC 或其他政府机构的代理人。欺诈者声称，只要立即预付一笔钱，您就可以起诉去取回您的钱，或付掉的税金和已产生的罚款。
社交媒体安全提示
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不要信赖您在网上看到的提示或声明。
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仔细检查信息来源。经纪人或顾问是否目前或以前在全国期货协会、FINRA 或您所在的州的证券监管机构注册？检查纪律处分历史或核实经验声明。
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只与在美国或您所在州注册营业的顾问和平台合作，以确保您获得法律保护。
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确切了解您被售的产品、它将如何为您挣钱以及长期的花费是多少，包括了解亏损风险以及经常性费用和罚款。
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请记住，没有无风险的投资这回事。
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睡一觉再考虑。有时输大会比赢大更能激励人心，因此诈骗者通常会假装紧急以取得你的承诺。不要上当。
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永远不要预先支付更多的钱来收回被盗的损失。
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请记住，政府机构永远不会通过电话或电子邮件索钱。
要了解更多信息，请浏览 cftc.gov/LearnAndProtect。
1 浏览 nfa.futures.org/basicnet/ 或 brokercheck.finra.org 去验证注册并查看纪律历史记录。
本文章由商品期货交易委员会的客户教育和外展办公室编写。本文章仅供一般参考之用，不向任何个人或实体提供法律或投资建议。在根据此信息采取任何行动之前，请咨询您自己的法律顾问。