Forex es la inversión en divisas para obtener ganancias. Los fraudes que ocurren en Forex se presentan de muchas formas y en todos se promete resultados demasiado buenos para ser verdad. La realidad es que dos de cada tres inversionistas minoristas de divisas pierden dinero cada trimestre. Independientemente de si las ganancias provienen de fraudes que involucran plataformas comerciales, bombeo y descarga, o esquemas Ponzi, usted puede ayudar a evitar estas estafas asegurándose de comprender el activo en cuestión y cómo es que se obtienen las supuestas ganancias.
- La organizacion
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Tal vez haya visto anuncios, publicaciones de vídeo o grupales de conversación sobre la inversión en divisas. Pregonan altos rendimientos o incluso ofrecen lucrativas oportunidades de empleo en este tipo de inversiones.
Los fraudes generalmente se centran bien en una plataforma comercial de la que usted nunca ha oído hablar, en alguien dispuesto a compartir sus señales o estrategias comerciales secretas en línea, programas informáticos que operarán por usted, o la oportunidad de comerciar con el dinero de una empresa de inversión privada y compartir las ganancias.
- El fraude
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Es muy probable que ninguna de estas ofertas cumpla las expectativas.
En la mayoría de los casos, los clientes que envían dinero (normalmente a través de criptomonedas) a plataformas Forex fraudulentas, en el extranjero y no registradas, nunca recuperan su dinero.
De hecho, la mayoría de las personas que operan en Forex pierden dinero. Según los datos de rentabilidad trimestral de los comerciantes de divisas registrados en los Estados Unidos (ver más abajo), aproximadamente dos de cada tres inverionistas minoristas de divisas terminan cada trimestre en números rojos. Es posible que pierda menos dinero copiando los movimientos de otra persona, pero si suma los costos de suscripción, las tarifas y los impuestos, todavía es poco probable que gane dinero. Además, los resultados pasados no garantizan el éxito futuro. Un inversionista aficionado que tenga éxito este mes puede no tenerlo el próximo.
Lo mismo ocurre con los programas de inversión automatizada, o “bots” (sistemas robotizados) habilitados con inteligencia artificial, que están preprogramados para utilizar índices o indicadores específicos. Incluso aunque se puedan modificar para correlacionarlas con la actividad pasada del mercado, no hay forma de saber si las mismas condiciones persistirán en el futuro. Los programas de inversión automatizados que proporcionan señales de "compra" o "venta" o ejecutan operaciones a precios específicos pueden ayudar con la disciplina de inversión, pero ninguna tecnología puede predecir el futuro de manera consistente.
Tenga especial cuidado con cualquier persona que se acerque a usted en las redes sociales, aplicaciones de citas, aplicaciones de mensajería, o mediante correos electrónicos no solicitados y quiera hablar sobre la inversión en divisas. Las señales de alerta comunes a las que debe usted prestar atención incluyen:
- Le presionan para que cambie la conversación fuera de esa plataforma a otra aplicación de mensajería privada.
- Le prometen retornos enormes y a menudo garantizados en un corto período de tiempo.
- Lo dirigen a un distribuidor no registrado sin presencia física en los Estados Unidos.
- Le ofrecen un apalancamiento superior al permitido legalmente en los Estados Unidos (2 por ciento para los principales pares de divisas o 5 por ciento para otros pares).
- Solo aceptan únicamente Bitcoin, Ethereum u otros activos digitales como forma de pago.
- Tienen un sitio web que no muestra la dirección física de la sede ni de las sucursales, o resulta que cuando realiza una búsqueda en el mapa a nivel de calle esas direcciones no existen.
- Usan una aplicación de mensajería como número de atención al cliente o no tienen ningún número de teléfono.
Si aún desea operar con divisas, opere con un inversionista registrado en la CFTC. Hay seis, enumerados alfabéticamente a continuación, con enlaces a sus perfiles en la Asociación Nacional de Futuros:
- Charles Schwab Futures and Forex LLC
- Gain Capital Group LLC (Forex.com)
- IG US LLC
- Interactive Brokers LLC
- Oanda Corporation (Oanda, FXTrade.com)
- Trading.com Markets Inc. (Trading.com)
Trabajar con un corredor regulado es importante porque cuando opera a través de una plataforma electrónica de inversión, una aplicación móvil, o el sitio web de un corredor, no se está conectando a una plataforma de intercambio registrada. Se conecta con el distribuidor, que controla la información que ve en su pantalla, incluidos precios y diferenciales. En muchos casos, los comerciantes extranjeros no registrados han utilizado programas informáticos comerciales comunes para dar impresión de legitimidad, pero han manipulado datos comerciales para robar a los clientes.
- Qué hacer y qué no hacer
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Qué hacer Qué no hacer - Verifique que cualquier persona que se ofrezca a operar en Forex por usted también esté registrado buscando en la BASE de datos de la Asociación Nacional de Futuros. Esto por sí solo no lo protegerá del fraude, pero las personas y plataformas no registradas cometen una cantidad significativa de fraudes.
- Verifique que las empresas distribuidoras estén registradas en la CFTC y la Asociación Nacional de Futuros; consulte la lista anterior.
- Asegúrese de recibir, revisar minuciosamente y comprender todos los documentos de divulgación de riesgos y cuentas. Si no recibe documentos de divulgación, eso debe considerarse una señal de alerta de que probablemente esté tratando con un distribuidor fraudulento.
- Determine cuánto capital de riesgo puede utilizar para operar. No utilice los fondos necesarios para gastos de subsistencia ni para necesidades de ahorro a corto o largo plazo, como los de su jubilación. Sólo arriesgue el dinero que pueda permitirse perder.
- Desarrolle un plan de gestión de riesgos. Una vez que sepa cuánto capital de riesgo puede permitirse, podrá determinar cuánto puede arriesgar por operación. Elaborar un plan y cumplirlo le ayudará a evitar la toma de decisiones cargadas de emociones.
- No preste atención a los consejos, testimonios o recomendaciones que reciba en línea. Ya sea para una plataforma comercial pasajera, un servicio de gráficos, señales comerciales o alguien que vende clases o software, muchas de las personas que promocionan productos en este espacio son vendedores afiliados pagados: aspirantes a ser influyentes que convencen a inversionistas sin experiencia para que compren productos o servicios sospechosos.
- No haga negocios con distribuidores que solo acepten criptoamonedas como Bitcoin, Ethereum u otras monedas estables. Esta es otra importante señal de alerta de un potencial fraude.
- No permita que nadie a quién conoció en las redes sociales, aplicaciones de citas, foros de mensajes u otras plataformas lo convenza de invertir en productos o mercados que usted no comprende completamente. Conozca primero los mercados y conozca los riesgos ique conlleva antes de comprometer su dinero. Incluso puede encontrar plataformas de demostración que le permitirán operar o practicar en papel sin riesgo de perder dinero.
- Para más información
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