Los fraudes de impostores involucran a estafadores que se hacen pasar por funcionarios del gobierno, oficiales de seguridad, multimillonarios o celebridades para robarles el dinero a las víctimas incautas.
- La implementación
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Los fraudes de impostores pueden aparecer en los feeds de sus redes sociales, los resultados de sus búsquedas en internet y su casilla de correo electrónico. Además, los impostores envían mensajes de texto y llaman por teléfono. Incluso pueden tocar la puerta de su casa o puede que se los presente algún amigo.
El fraude es un delito de engaño, y la mayoría de los delincuentes mienten acerca de quiénes son y qué hacen. Es posible que se hagan pasar por expertos en operaciones comerciales, millonarios de cripto monedas, posibles parejas, agentes de seguridad o empleados del gobierno. Pero existen formas de evitar a los estafadores si sabe cómo hacerlo.
Los fraudes de impostores, como la mayoría de las estafas, dependen de tres respuestas clave:
- Captar su atención.
- Hacer que usted se involucre.
- Elevar su estado emocional.
Es posible que el delincuente intente captar su atención en forma activa seleccionando el objetivo. Tal vez haya investigado los perfiles de sus redes sociales e identificado su profesión, a qué escuela fue, dónde vive y qué le gusta. Buscan personas con dinero y la información que podrían usar para robárselo.
Uno de los objetivos más frecuentes son las víctimas de fraudes anteriores. Las personas a quienes ya les robaron dinero a través de estafas vuelven a ser víctimas, pues su información quedó publicada en la internet oscura, donde los estafadores compran y venden la información de las víctimas.
Los delincuentes también transmiten mensajes a personas que cumplen con determinados criterios. Es posible que busquen a personas socialmente aisladas, personas que buscan riesgos, especuladores, operadores nuevos o inversionistas con experiencia. Usan datos, correos basura, aplicaciones de mensajería, llamadas registradas de venta telefónica y herramientas para dirigirse a las redes sociales o buscar publicidades que lleguen a grandes grupos de personas para ver quiénes responden.
- El fraude
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Para fomentar su credibilidad, los impostores usan perfiles falsos en las redes sociales, documentos que parecen oficiales con sellos del gobierno, autos y ropas caros, o registros de operaciones comerciales, sitios de internet y documentos financieros falsos.
El objetivo del estafador es interactuar con usted. Una vez que lo logra, indaga y trata de desencadenar respuestas emocionales. Si usted ya fue víctima de un fraude, es posible que le diga que puede recuperar su dinero o que ya lo tiene. Pueden recurrir a las amenazas o exigir pagos. O quizá le haga creer que quiere ayudarlo a mejorar sus operaciones o a obtener más ganancias con un riesgo escaso o nulo.
La mayoría de las estrategias se basan en la urgencia: o por temor a perderse la oportunidad, o por temor a no actuar de inmediato, posiblemente reciba algún castigo. La esperanza es otro gran motivador, por ejemplo, la esperanza de encontrar el amor o de recuperar el dinero perdido. La mayoría de las personas, cuando se sienten asustadas, nerviosas o entusiasmadas, suelen cometer errores que no son habituales en ellas y no hacen un análisis ni cuestionan rigurosamente los detalles de lo que les dicen.
- Qué hacer y qué no hacer
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Qué hacer Qué no hacer - Sí limite sus configuraciones de privacidad en las redes sociales. Permita que sólo las personas que conoce y en quienes confía puedan ver su información personal.
- Sí verifique la llamada o el correo electrónico antes de divulgar cualquier información sensible personal o financiera, incluso números de seguridad social, claves privadas o frases de recuperación de billeteras digitales, información de cuentas, PIN o códigos de autenticación de múltiples factores. Obtenga la información pertinente de quien llama o envía el mensaje, y luego finalice la comunicación. Busque el sitio oficial en internet de la entidad y llame directamente al servicio de atención al cliente. No use enlaces ni números de teléfono que brinda quien llama o envía el correo.
- Sí aprenda más sobre los fraudes y manténgase al día en cuanto a las estrategias más novedosas a través de entidades creíbles, como el gobierno federal o estatal, o los organismos de seguridad, incluso la CFTC, la SEC, el Departamento de Justicia, la FTC, la Oficina para la Protección Financiera del Consumidor, la FINRA, la Asociación Nacional de Futuros (NFA), el organismo regulador de valores o la oficina del procurador general de su estado .
- Sí verifique exhaustivamente a las personas o las empresas antes de operar.
- ¿Están registrados ante las autoridades federales o estatales? Depender solamente del registro no protege de un fraude, pero la mayoría de las estafas involucran a entidades, personas y productos sin registrar.
- ¿Encuentra críticas de terceros confiables en internet? No confíe en los testimonios que contiene el sitio.
- Busque el registro de dominio del sitio para ver si la antigüedad coincide con las afirmaciones, y, si se muestra la dirección de la sede, busque un mapa en línea de las calles para ver si parece un lugar comercial legítimo.
- No interactúe. Actualmente, la mayoría de los fraudes de inversiones comienzan en las redes sociales, que están diseñadas para dar a los usuarios el contenido que, según los algoritmos, es más probable que capten su atención y le hagan responder. Comentar, aceptar solicitudes de amistad de personas que no conoce y participar en debates en línea podría abrirles la puerta a posibles fraudes. Si recibe correos electrónicos no solicitados, no los abra. Bórrelos. No responda llamadas de números telefónicos que no reconoce. Ignore los SMS al azar o los mensajes de aplicaciones de mensajería. Si no interactúa con el fraude, no se convertirá en su víctima.
- No brinde información personal, de pagos o de cuentas por teléfono o por correo electrónico. El mero hecho de brindar un correo o número telefónico podría abrirles las compuertas a más pedidos fraudulentos.
- No pague por adelantado un servicio de recuperación por fraude. Preste atención a los depósitos o a otros gastos aparentemente pequeños. En ocasiones, los estafadores piden pequeñas cantidades de dinero al principio, pero la frecuencia de los pedidos y las sumas aumentan con el transcurso del tiempo.
- No opere con personas que sólo conoce por internet ni les dé dinero a estas personas.
- No opere con mercados o productos que no entiende por completo. Una de las mejores inversiones que puede hacer es el conocimiento. Aprender sobre mercados, conocer los riesgos y contar con un plan de manejo del riesgo, incluso cuánto puede permitirse comerciar y perder, son las mejores maneras de evitar el fraude y tomar decisiones informadas.
- Para obtener más información
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Defensa al consumidor: Nunca hay que darles “me gusta” a los estafadores en las redes sociales
Artículo: Cuidado con los impostores que se hacen pasar por funcionarios de la CFTC
Artículo: No vuelva a ser víctima a causa de un fraude de recuperación
La estrategia de hacerse pasar por otra persona, Investor.gov
Cómo evitar estafas de supuestos miembros del gobierno, Federal Trade Commission
Estafas de reembolso y recuperación, Federal Trade Commission
No caiga en las estrategias de los impostores “reguladores”, FINRA